ما هو بروتوكول Venus وكيف يعمل؟
بدأ التمويل اللامركزي في تقديم عدد متزايد من الخدمات المرتبطة عادة بالتمويل التقليدي. مع بروتوكول Venus يمكن للمستخدمين الإقراض أو الاقتراض دون إذن من مجموعة من الأصول ويمكن لموردي الضمانات الاستفادة من أموالهم السلبية. ومع ذلك بدلاً من قيام لاعب مركزي بالتعامل مع المعاملات يقوم البروتوكول بأتمتة العملية باستخدام تقنيات مثل العقود الذكية.
اقرأ أيضاً: ما هو مفهوم التحقق الرسمي من العقود الذكية؟
ما هو بروتوكول فينوس وكيف يعمل؟
بروتوكول فينوس هو سوق المال الخوارزمي وبروتوكول العملة المستقرة الاصطناعية. تقليدياً، يعد سوق المال جزءاً أساسياً من الاقتصاد الذي يتعامل مع احتياجات القروض قصيرة الأجل. الآن إن فينوس تجلب التمويل اللامركزي (DeFi) الإقراض والاقتراض إلى سلسلة BNB. كما يسمح لموردي الضمانات بسك العملات المستقرة الاصطناعية الأصلية للمنصة (VAI) من خلال الإفراط في مراكز الضمان.
بروتوكول فينوس هو شوكة من مركب و MakerDAO. كلاهما قائم على الإيثيريوم، الأول هو بروتوكول سوق المال والثاني بروتوكول سك العملة المستقرة. يدمج كوكب الزهرة هذه الوظائف في وظيفة واحدة مما يسمح للمستخدمين باستخدام نفس الضمانات داخل نظام بيئي واحد بغض النظر عن الوظيفة التي يستخدمونها.
يمكنك التفكير في بروتوكول فينوس كبيئة إقراض بدون إذن. أولاً يسمح لمستخدمي سلسلة BNB الذين لديهم عملة مشفرة خاملة بتوفير ضمانات للشبكة. ثانياً يمكن للمستخدمين الذين يحتاجون إلى المزيد الاقتراض عن طريق التعهد بالعملة المشفرة المضمونة بشكل مفرط. ثم يتلقى المقرضون أسعار فائدة سنوية مركبة بينما يدفع المقترضون فائدة على قروضهم.
يتم تحديد أسعار الفائدة للإقراض والاقتراض بواسطة البروتوكول في منحنى العائد الذي يختلف بناء على الاستخدام. تتم أتمتة هذه الأسعار وفقاً لمتطلبات السوق المحددة، مثل BNB أو ETH. ومع ذلك فإن عملية حوكمة البروتوكول تحدد أيضا الحد الأدنى والحد الأقصى لمستويات أسعار الفائدة.
يتم سك العملة المستقرة الاصطناعية باستخدام vTokens، من الضمانات التي يقدمها المستخدمون إلى بروتوكول Venus. تمثل vTokens الضمانات المودعة على سبيل المثال، يتلقى المستخدمون vUSDT لتزويد USDT، والتي يمكنهم استردادها لاحقاً مقابل الضمان الأساسي. يمكن للمستخدمين أيضاً اقتراض ما يصل إلى 50٪ من قيمة الضمان التي لديهم على البروتوكول من vTokens الخاصة بهم لسك VAI. يحدد بروتوكول فينوس أسعار الفائدة المستقرة بشكل مختلف عن كيفية إقراض واقتراض أسعار الفائدة. أسعار الفائدة للسك ثابتة ولا يسمح إلا لعملية حوكمة البروتوكول بخفض هذه الأسعار ورفعها.
تاريخ بروتوكول فينوس
تم تأسيس بروتوكول Venus من قبل فريق تطوير المشروع من مصدر بطاقات الائتمان العالمية للعملات الرقمية Swipe، مع إطلاق Venus (XVS) في عام 2020. منذ البداية كان يهدف إلى سد الفجوة بين التمويل التقليدي والتمويل اللامركزي على سلسلة BNB وتزويد المستخدمين بتطبيق بديل خال من المشكلات التي واجهوها على الإيثيريوم.
على الرغم من أن Swipe دعمت تطوير بروتوكول Venus، إلا أنه لم تكن هناك مناجم مسبقة لرمز XVS للمطورين أو المؤسسين. على هذا النحو يتمتع حاملو XVS بالتحكم الكامل في البروتوكول والرمز المميز. يعيد بروتوكول فينوس تعريف قواعده وفقاً لتفضيلات المجتمع. على سبيل المثال تضمنت ترقية Venus V2 عقوبات تصفية VAI أعلى. كما أدخلت رسوما على سك VAI وسحب المنصة وكلاهما تمت إضافته إلى خزانة احتياطيات فينوس. بالإضافة إلى ذلك تضمنت الترقية إنزالاً جوياً لرمز مكافأة فينوس الأصلي (VRT) لحاملي XVS الحاليين كمكافأة.
ما هو ممكن على بروتوكول الزهرة؟
يتيح بروتوكول Venus للمستخدمين الإقراض والاقتراض دون إذن من مجموعة من الأصول. يمكن للمستخدمين أيضاً سك العملات المستقرة (VAI) مع المراكز المضمونة بشكل مفرط والمشاركة في حوكمة البروتوكول.
الاقراض
يمكن للمستخدمين إقراض وكسب عائد متغير على الأصول التي يقدمونها. ينشئ بروتوكول فينوس مجموعات من هذه العملات المشفرة المقترضة باستخدام عقد ذكي ويوزع عليها بشكل دوري. بهذه الطريقة يفتح البروتوكول القيمة غير المستخدمة الموجودة بالفعل على سلسلة BNB ولكن ليس لديها سوق إقراض مثل بيتكوين وLitecoin.
الاقتراض
يستخدم بروتوكول فينوس نظام قروض مفرط الضمان يتطلب من المقترضين التعهد بضمانات قبل الاقتراض. على سبيل المثال إذا كان لدى الإيثيريوم قيمة ضمان تبلغ 50٪ ، فيمكن للمستخدمين اقتراض ما يصل إلى 50٪ من قيمة ETH الخاصة بهم. يمكنهم بعد ذلك أن يكون لهم رأي في نسبة الضمان من خلال عملية حوكمة البروتوكول.
ومع ذلك وفقاً للورقة البيضاء لبروتوكول فينوس فإن قيمة الضمان عادة ما تكون حوالي 40٪ إلى 75٪. يجب على المستخدمين توخي الحذر لأنه إذا انخفضت قيمة الضمان منخفضة للغاية تصفية مركزهم.
سك العملات المستقرة
تم تحديد سك واسترداد العملة المستقرة الاصطناعية VAI عند 1 دولار أمريكي، على الرغم من أن سعرها لا يزال يتقلب وفقا للعرض والطلب. يمكن لمستخدمي بروتوكول Venus سك العملة المستقرة باستخدام الضمانات المتبقية من ودائع vToken السابقة. علاوة على ذلك يمكن لأي شخص سك العملات المستقرة بدون سلطات مركزية واستخدام العملات المستقرة التي تم سكها حديثاً لأغراض مثل كسب العائد على مشاريع الديفاي الأخرى.
الحكم
يمكن للمستخدمين أيضاً التأثير على مستقبل بروتوكول فينوس. يتم التحكم في البروتوكول بالكامل من قبل المجتمع من خلال رمز الحوكمة XVS الخاص به وهو رمز BEP-20 يمكن استخدامه للتصويت.
يمكن للمستخدمين التصويت على عدد من المشكلات المتعلقة بالبروتوكول بما في ذلك التحسينات وإضافة رموز مميزة جديدة إلى البروتوكول وتعديل أسعار الفائدة وحجز تفويضات جدول التوزيع. يخطط بروتوكول فينوس أيضاً لبناء منتج يسمى Venus Vault والذي سيمكن المستخدمين من قفل رموز الحوكمة لتحسين قدرة البروتوكول على مكافحة المخاطر وتوزيع مكافآت ستيكينغ.
ما الذي يجعل بروتوكول فينوس فريداً؟
يساعد بروتوكول فينوس على تقديم خدمات الإقراض المالي المشتركة للبروتوكولات اللامركزية القائمة على بلوكتشين، على الرغم من أنه ليس أول من يفعل ذلك فهناك تطبيقات التمويل اللامركزي القائمة على الإيثيريوم مع أصول بقيمة مليارات الدولارات مقفلة فيها.
ومع ذلك فإن هذه التطبيقات لها نقاط الألم الخاصة بها مثل التكاليف المرتفعة وسرعة الشبكة المنخفضة ونقص العملات المشفرة من سلاسل الكتل الأخرى (على سبيل المثال، XRP وLitecoin). يختلف بروتوكول فينوس عن العديد من بروتوكولات سوق المال الأخرى من حيث أنه يتيح استخدام الضمانات المقدمة ليس فقط للاقتراض ولكن أيضاً لسك العملات المستقرة.
بالإضافة إلى ذلك يمكن للمستخدمين كسب عائد من الرموز المميزة المسكوكة على عكس البروتوكولات الأخرى التي تقفل هذه الرموز المميزة في العقود الذكية دون أي فوائد من الأصول الأساسية. يلغي بروتوكول فينوس الحاجة إلى إزالة أصول الفرد من سوق المال لسك العملات المستقرة.
اقرأ أيضاً: معلومات تسمعها لأول مرة حول واقع العملات المشفرة في العالم العربي
على عكس العديد من العملات المستقرة البارزة، فإن العملات المستقرة الاصطناعية لبروتوكول فينوس ليست مدعومة بالأصول المالية التقليدية أو العملات الورقية ولكن بسلة من العملات المشفرة الأخرى. علاوة على ذلك، تجعل سلسلة BNB المعاملات سريعة ومنخفضة التكلفة مع توفير شبكة من العملات الرقمية والسيولة المغلفة.
