كيف سيؤثر الذكاء الاصطناعي على التمويل اللامركزي؟
يعد الذكاء الاصطناعي أحد أكثر التقنيات جاذبية في العالم في نظر الجمهور، يبدو أن لديها القدرة على تغيير العديد من جوانب حياتنا ولا تختلف كثيراً عن صناعة البلوكتشين والكريبتو. و في حين أن الذكاء الاصطناعي يجلب الكثير من الوعود إلا أنه يرتبط أيضاً ببعض الأوهام وذلك فقط من خلال تحديد الأماكن الطبيعية للابتكار المحتمل يمكننا تنفيذ هذه التكنولوجيا بنجاح.
اقرأ أيضاً: مفهوم العائد الحقيقي في التمويل اللامركزي DeFi
إمكانات الديفاي الذكاء الاصطناعي
لنبدأ بتعريف كلا المصطلحين. التمويل اللامركزي، هو نظام بيئي لتطبيقات التمويل اللامركزي المبنية على شبكات البلوكتشين، تشمل منتجات DeFi قروض التشفير وتوفير السيولة والمنصات اللامركزية.
الذكاء الاصطناعي وفقاً لقاموس أكسفورد الإنجليزي هو “قدرة أجهزة الكمبيوتر أو الآلات الأخرى على إظهار أو محاكاة السلوك الذكي”. عندما نفكر في الذكاء الاصطناعي في التمويل أو التداول تتضمن التطبيقات الشائعة برامج الكشف عن الاحتيال وروبوتات التداول وحتى روبوتات الدردشة لدعم العملاء.
ما الذي يربط هاتين التقنيتين؟
يتمتع كل من الذكاء الاصطناعي وديفاي بالقدرة على تعطيل الأنظمة المالية التقليدية من خلال الكفاءة والشفافية وإمكانية الوصول. لقد غيرت التمويل اللامركزي المنتجات التي يمكننا الوصول إليها جميعاً، بينما يؤثر الذكاء الاصطناعي على كيفية تفاعلنا معها.
يبدو أن هناك فرصة الذكاء الاصطناعي لتحسين عملية صنع القرار وإدارة المخاطر في التمويل اللامركزي. ولكن كيف سيبدو هذا في النهاية؟ يمكننا أن نتوقع منتجات وخدمات مالية جديدة مطورة الذكاء الاصطناعي، بالإضافة إلى خوارزميات التداول وآليات صنع السوق.
كيف يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي في ديفاي؟
التحليلات التنبؤية
تستخدم التحليلات التنبؤية الذكاء الاصطناعي لمحاولة التنبؤ بنتائج السوق المستقبلية من خلال تحليل البيانات التاريخية وتطبيق النماذج الإحصائية عليها. يمكن الذكاء الاصطناعي بعد ذلك تحسين مهاراته التنبؤية عبر التعلم الآلي بمرور الوقت. من حيث الشخص العادي، هذا يشبه الذكاء الاصطناعي إجراء التحليل الفني والأساسي نيابة عن المتداول. تتوفر أدوات الذكاء الاصطناعي هذه بالفعل في عالم التشفير والتمويل، لكننا نرى الآن أيضاً فرصة للتداول الآلي وإدارة المحافظ في قطاع DeFi.
أتمتة العقود الذكية
الذكاء الاصطناعي لديه القدرة على زيادة فعالية العقود الذكية من خلال الأتمتة. على سبيل المثال يمكن أن يستخدم بروتوكول الإقراض الذكاء الاصطناعي لمراقبة مستوى ضمانات المقرض باستمرار والتنبؤ بالتخلف المحتمل عن السداد قبل حدوثه. يمكن بعد ذلك إرسال هذه المعلومات إلى بروتوكول الإقراض. في هذه الحالة الذكاء الاصطناعي سيؤدي وظيفة سيكافح العقد الذكي للقيام بها.
تحديد نشاط DeFi الاحتيالي
يمكن أن يؤدي إخفاء الهوية الذي توفره خدمات التمويل اللامركزي إلى زيادة صعوبة اختيار السلوك الاحتيالي، وهي مشكلة يمكن الذكاء الاصطناعي حلها من خلال النظر في الاتجاهات عبر مجموعات البيانات الكبيرة لتحديد النشاط غير النزيه والاحتيالي. على سبيل المثال يمكن استهداف حجم تداول المنصة المزيف أو النقل المشبوه للسيولة لتحديد الهوية باستخدام تقنيات تحليل البيانات.
تسهيل الإقراض والاقتراض من خلال تسجيل الائتمان
كجزء من الروح الأساسية للتمويل اللامركزي، تتطلب المنتجات اللامركزية القليل من المدخلات البشرية من المصدرين. و هذا يعني أنه بصرف النظر عن متطلبات رأس المال فإن منتجات الديفاي مثل إقراض العملات الرقمية غالباً ما يكون لها حواجز منخفضة جداً أو معدومة أمام الدخول.
من خلال التسجيل الائتماني المناسب يمكن لمصدري قروض الكريبتو تقديم أسعار أفضل للمستخدمين الذين لديهم سجلات سداد يمكن إثباتها. وبالتالي فإن إدخال عنصر بشري يحتمل أن يكون متحيزاً في نظام التسجيل هذا من شأنه أن يزيل جانب اللامركزية. وتتمثل إحدى طرق مواجهة ذلك في تنفيذ تسجيل الائتمان القائم على الذكاء الاصطناعي والذي يمكن أن يحلل محفظة المقترض وتاريخه ويقيم بشفافية قدرته على السداد.
استشارات الاستثمار وإدارة المحافظ
يعد مستشارو الروبوتات فرصة مثيرة للمتداولين والمستثمرين في أسواق التمويل اللامركزي. تعمل تجربة المستخدم التفاعلية الشبيهة بالإنسان على تسطيح منحنى التعلم للتحليل الفني والأساسي والتحليلات التنبؤية عالية المستوى. نظراً لأن المعاملات على معظم سلاسل الكتل شفافة تماماً، فهناك ثروة من البيانات التي الذكاء الاصطناعي تحليلها واستخدامها.
هل هناك أي آثار سلبية للذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي؟
عندما ننظر إلى الصورة الأكبر يمكننا أن نرى مزالق الذكاء الاصطناعي المحتملة. ومما لا شك فيه أن الذكاء الاصطناعي سوف يلغي الحاجة إلى العمل البشري في مهام معينة. يعد الديفاي بالفعل قطاعاً صعباً للتنظيم نظراً لطبيعته المجهولة وإشراك الجهات الفاعلة غير البشرية من شأنه أن يضاعف المشكلة. وينبغي لنا أيضاً أن ننظر في المسائل المحتملة المتعلقة بالتدريب الذكاء الاصطناعي على مجموعات محدودة من البيانات. بالمقارنة مع الأسواق التقليدية لا تزال العملات المشفرة وخاصة التمويل اللامركزي في مهدها وعلى هذا النحو لدينا القليل نسبياً من البيانات طويلة الأجل لبناء رؤية متوازنة للسوق بشكل عام.
اقرأ أيضاً: كيف سيؤثر الذكاء الاصطناعي على النظام البيئي للـNFT؟
يأتي إدخال أدوات جديدة أيضاً مع مخاطر أمنية، نقاط الدخول إلى أدوات الذكاء الاصطناعي وكيفية وصولها إلى بياناتنا ومحافظنا تعني أيضاً نقاط هجوم إضافية للمحتالين. ما لم تكن مفتوحة المصدر، عادةً ما يتم تطوير أدوات الذكاء الاصطناعي من قبل شركات خاصة أو أفراد. يعتمد مدى أمان هذه الأدوات كلياً على متانة ميزات الأمان المضمنة فيها من قبل مطوريها، ويتعين علينا أيضاً أن نفكر في مخاطر اللامركزية التي يمكن أن يجلبها إدخال الذكاء الاصطناعي المتقدمة من القطاع الخاص. في كثير من الأحيان هناك نقص في الشفافية في كيفية عمل هذه الأدوات بالضبط. قد لا تفهم تماماً التحديثات الجديدة أو حتى ما يمكن لهذا الذكاء الاصطناعي الوصول إليه بدقة. إذا توقف المطور عن دعم هذه الذكاء الاصطناعي فقد ينتهي بك الأمر ببرامج زائدة عن الحاجة.
ما هي الأوهام المحيطة بالذكاء الاصطناعي في الديفاي؟
بينما يوفر الذكاء الاصطناعي فرصاً مثيرة في مساحة التمويل اللامركزي يجب أن نكون واقعيين. للاستفادة الكاملة من الذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي، يجب على المطورين التركيز على المكان الذي يمكن أن يحدث فرقاً فيه بشكل واقعي. لقد شوهدت معظم الأوهام التالية بالفعل في عالم التمويل التقليدي لذلك يجب أن يكون من السهل اكتشافها في عالم التمويل اللامركزي.
الذكاء الاصطناعي يمكن أن تحل محل صنع القرار البشري
المدخلات البشرية ضرورية دائماً عند استخدام أداة قائمة على الذكاء الاصطناعي. يجب تدريب الذكاء الاصطناعي واستخدامها بشكل صحيح، وهذا يتطلب عملية أكثر تعقيداً من مجرد إطلاقها في الأسواق دون أي توجيه.
الذكاء الاصطناعي يمكن أن يحل جميع مشاكل الديفاي
في حين أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن تزيد من الشفافية واللامركزية في التمويل اللامركزي، إلا أنها ليست حلاً سحرياً لجميع مشاكلها. إن الذكاء الاصطناعي في كل مشكلة محتملة ليس فعالاً وفي الواقع يمكن أن يسبب المزيد من المشاكل.
ستكون أنظمة التداول القائمة على الذكاء الاصطناعي أكثر ربحية
ما عليك سوى إلقاء نظرة على الأنظمة الموجودة بالفعل في البورصات المركزية لترى أن هذا ليس هو الحال. تتمتع الأنظمة القائمة على الذكاء الاصطناعي ببعض المزايا لكن لا يمكننا ضمان أنها ستكون أكثر ربحية.
الذكاء الاصطناعي سيقضي على الحاجة إلى الثقة في الديفاي
تعمل الديفاي بالفعل بدرجة كبيرة من عدم الثقة ولكن عادةً ما تكون هناك أسباب وجيهة للثقة في حالات معينة. يجب الذكاء الاصطناعي الامتناع عن محاولة استبدال الأبحاث المكثفة حول مصداقية فريق المشروع أو مؤسسه.
ما هو مستقبل الذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي؟
ليس هناك شك في الذكاء الاصطناعي سيوفر اختراقات ثورية في المستقبل. وبالتالي لا يمكننا التأكد من مدى تطبيق ذلك على التمويل اللامركزي. هناك إمكانية واضحة الذكاء الاصطناعي لجعل الخدمات المالية أكثر سهولة وكفاءة وهو ما يجب أن يكون هدفاً للعمل على تحقيقه. يمكن تحقيق ذلك باستخدام الذكاء الاصطناعي لتعزيز كفاءة وفعالية أنظمة التمويل اللارمزي في إجراء التنبؤات وإدارة المخاطر وأتمتة المهام الروتينية. يمكننا أيضاً استخدامه لتحسين تجربة المستخدم وأمانه.
ومما لا يجب أن نتوقعه هو أرباح سريعة وسهلة. إذا كان هذا هو ما تبحث عنه فمن شبه المؤكد أنك ستصاب بخيبة أمل. على هذا النحو من العملي أكثر التركيز على إمكانات الذكاء الاصطناعي ليس لتحقيق ربح أكبر ولكن زيادة إمكانية الوصول المالي والحرية لمستخدمي الديفاي.
