الإستراتيجيات الخمسة لإدارة المخاطر

إدارة المخاطر هي جزء أساسي من الاستثمار والتداول. يمكن أن يقلل من المخاطر الإجمالية لمحفظتك بطرق مختلفة على سبيل المثال يمكنك تنويع استثماراتك أو التحوط ضد الأحداث المالية أو تنفيذ أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح البسيطة.

يعد تقليل المخاطر أولوية للعديد من المستثمرين والمتداولين. حتى لو كان تحملك للمخاطر مرتفعاً فستظل بطريقة ما تزن مخاطر استثماراتك مقابل العائد. وبالتالي هناك ما هو أكثر لإدارة المخاطر من مجرد اختيار الصفقات أو الاستثمارات الأقل خطورة. تتوفر مجموعة أدوات شاملة لاستراتيجيات إدارة المخاطر، والعديد منها مناسب للمبتدئين أيضاً.

اقرأ أيضاً: عملة LOOBR الرقمية وخدمات منصتها

ما هي إدارة المخاطر؟

تستلزم إدارة المخاطر التنبؤ بالمخاطر المالية التي تنطوي عليها استثماراتك وتحديدها لتقليلها. ثم يستخدم المستثمرون استراتيجيات إدارة المخاطر لمساعدتهم على إدارة تعرض محفظتهم للمخاطر. تتمثل الخطوة الأولى الحاسمة في تقييم تعرضك الحالي للمخاطر ثم بناء استراتيجياتك وخططك حولها.

استراتيجيات إدارة المخاطر هي خطط وإجراءات استراتيجية ينفذها المتداولون والمستثمرون بعد تحديد مخاطر الاستثمار. تقلل هذه الاستراتيجيات من المخاطر ويمكن أن تتضمن مجموعة واسعة من الأنشطة المالية، مثل الحصول على تأمين ضد الخسائر وتنويع محفظتك عبر فئات الأصول. بالإضافة إلى ممارسات إدارة المخاطر النشطة من المهم فهم أساسيات تخطيط إدارة المخاطر. هناك أربع طرق تخطيط رئيسية يجب مراعاتها قبل الشروع في استراتيجية محددة لإدارة المخاطر، حيث أن الطريقة التي تختارها ستبلغ استراتيجيتك المفضلة.

أربع طرق رئيسية لتخطيط إدارة المخاطر

1. القبول: اتخاذ قرار بتحمل مخاطر الاستثمار في أحد الأصول ولكن عدم إنفاق الأموال لتجنبها لأن الخسارة المحتملة ليست كبيرة.
2. التحويل: نقل مخاطر الاستثمار إلى طرف ثالث بتكلفة.
3. التجنب: عدم الاستثمار في أصل ينطوي على مخاطر محتملة.
4. التخفيض: تقليل العواقب المالية للاستثمار المحفوف بالمخاطر من خلال التنويع عبر محفظتك. يمكن أن يكون هذا ضمن نفس فئة الأصول أو حتى عبر الصناعات والأصول.

لماذا تعتبر استراتيجية إدارة المخاطر مهمة في العملات المشفرة؟

من المعروف أن العملات المشفرة كفئة أصول هي واحدة من الاستثمارات عالية المخاطر المتاحة للمستثمر العادي. أثبتت الأسعار أنها متقلبة ويمكن أن تنهار المشاريع بين عشية وضحاها ويمكن أن تكون التكنولوجيا وراء البلوكتشين صعبة على الوافدين الجدد فهمها. مع تحرك العملات المشفرة بسرعة من الضروري استخدام ممارسات واستراتيجيات سليمة لإدارة المخاطر لتقليل تعرضك للمخاطر المحتملة. هذه أيضا خطوة أساسية لتصبح متداولاً ناجحاً ومسؤولاً.

الإستراتيجيات العامة لإدارة المخاطر

الاستراتيجية 1: ضع في اعتبارك قاعدة 1٪

قاعدة 1٪ هي استراتيجية بسيطة لإدارة المخاطر تستلزم عدم المخاطرة بأكثر من 1٪ من إجمالي رأس المال الخاص بك على الاستثمار أو التجارة. إذا كان لديك 10,000 دولار للاستثمار وترغب في الالتزام بقاعدة 1٪ ، فهناك عدة طرق للقيام بذلك.

أحدها هو شراء ما قيمته 10,000 دولار من البيتكوين (BTC) وتعيين أمر وقف الخسارة أو وقف الحد للبيع عند 9,900 دولار. هنا ستخفض خسائرك بنسبة 1٪ من إجمالي رأس المال الاستثماري (100 دولار).

يمكنك أيضا شراء 100 دولار من الإيثر (ETH) دون تعيين أمر وقف الخسارة، حيث ستخسر فقط 1٪ كحد أقصى من إجمالي رأس المال الخاص بك إذا انخفض سعر ETH إلى 0. لا تؤثر قاعدة 1٪ على حجم استثماراتك ولكن على المبلغ الذي ترغب في المخاطرة به في الاستثمار.

تعتبر قاعدة 1٪ مهمة بشكل خاص لمستخدمي التشفير بسبب تقلبات السوق. قد يضع بعض المستثمرين الكثير في استثمار واحد وحتى يعانون من خسائر فادحة متوقعين أن يتحول حظهم إيجابياً.

الاستراتيجية 2: تحديد نقاط وقف الخسارة وجني الأرباح

يحدد أمر وقف الخسارة سعراً محدداً مسبقاً للأصل الذي سيتم إغلاق المركز عنده. يتم تعيين سعر الإيقاف أسفل السعر الحالي، وعند تشغيله يساعد على الحماية من المزيد من الخسائر. يعمل أمر جني الأرباح في الاتجاه المعاكس حيث يحدد السعر الذي تريد إغلاق مركزك عنده وتأمين ربح معين.

تساعدك أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح على إدارة المخاطر بطريقتين. أولاً، يمكن إعدادها مسبقاً وسيتم تنفيذها تلقائياً. ليست هناك حاجة لأن تكون متاحاً 24/7، وسيتم تشغيل طلباتك المحددة مسبقاً إذا كانت الأسعار متقلبة بشكل خاص. يتيح لك هذا أيضاً وضع حدود واقعية للخسائر والأرباح التي يمكنك تحقيقها.

من الأفضل وضع هذه الحدود مقدماً بدلاً من وضع هذه الحدود في خضم اللحظة. في حين أنه قد يكون من الغريب التفكير في أوامر جني الأرباح كجزء من إدارة المخاطر، يجب ألا تنسى أنه كلما طال انتظارك لجني الأرباح، زادت مخاطر انخفاض السوق مرة أخرى أثناء انتظار اتجاه صعودي إضافي.

الاستراتيجية 3: التنويع والتحوط

يعد تنويع محفظتك أحد أكثر الأدوات شيوعاً وأساسية لتقليل مخاطر الاستثمار الإجمالية. لن يتم استثمار المحفظة المتنوعة بكثافة في أي أصل أو فئة أصول، مما يقلل من مخاطر الخسائر الفادحة من أصل معين أو فئة أصول معينة. على سبيل المثال يمكنك الاحتفاظ بمجموعة متنوعة من العملات المعدنية والرموز المختلفة، بالإضافة إلى توفير السيولة والقروض.

التحوط هو استراتيجية أكثر تقدماً قليلاً لحماية المكاسب أو تقليل الخسائر عن طريق شراء أصل آخر. عادة، ترتبط هذه الأصول عكسياً. يمكن أن يكون التنويع نوعاً من التحوط ولكن ربما يكون المثال الأكثر شهرة هو العقود الآجلة. يتيح لك العقد الآجل تثبيت سعر الأصل في تاريخ مستقبلي. على سبيل المثال أنك تعتقد أن سعر البيتكوين سينخفض ، لذلك قررت التحوط ضد هذا الخطر وفتح عقد آجل لبيع BTC مقابل 20 دولار في ثلاثة أشهر. إذا انخفض سعر البيتكوين بالفعل إلى 000 دولار بعد ثلاثة أشهر فسوف تستفيد من مركزك الآجل.

تجدر الإشارة إلى أن العقود الآجلة تتم تسويتها مالياً، ولا يتعين عليك تسليم العملات المعدنية فعلياً. في هذه الحالة، سيدفع لك الشخص الموجود على الجانب الآخر من عقدك 5 دولار (الفرق بين السعر الفوري وسعر العقود الآجلة)، وكنت بالفعل قد تحوطت ضد مخاطر انخفاض سعر البيتكوين. كما ذكرنا فإن عالم التشفير هو عالم متقلب. ومع ذلك لا تزال هناك فرص للتنويع ضمن فئة الأصول هذه واستخدام فرص التحوط. يعد التنويع في العملات المشفرة أكثر أهمية بكثير من الأسواق المالية التقليدية ذات التقلبات الأقل.

الاستراتيجية 4: لديك استراتيجية خروج جاهزة

وجود استراتيجية خروج هو وسيلة بسيطة ولكنها فعالة لتقليل مخاطر الخسائر الفادحة. من خلال الالتزام بالخطة، يمكنك جني الأرباح أو خفض الخسائر عند نقطة محددة مسبقاً.

في كثير من الأحيان، من السهل أن ترغب في الاستمرار عند تحقيق مكاسب أو وضع الكثير من الثقة في عملة مشفرة حتى عندما تنخفض الأسعار. يمكن أن يؤدي الوقوع في التطرف أو مجتمع التداول إلى تشويش عملية صنع القرار الخاصة بك. تتمثل إحدى طرق تنفيذ استراتيجية الخروج بنجاح في استخدام أوامر الحد. يمكنك تعيينها ليتم تشغيلها تلقائياً عند السعر المحدد الخاص بك، سواء كنت تريد جني الأرباح أو تعيين حد أقصى للخسارة.

الاستراتيجية 5: قم بأبحاثك الخاصة (DYOR)

DYOR هي استراتيجية متكاملة للحد من المخاطر لأي مستثمر. في عصر الإنترنت، أصبح إجراء أبحاثك الخاصة أسهل من أي وقت مضى. قبل الاستثمار في رمز مميز أو عملة معدنية أو مشروع أو أصل آخر، يجب عليك بذل العناية الواجبة. من المهم أن تتحقق من المعلومات الأساسية حول المشروع، مثل الورقة البيضاء والرموز المميزة والشراكات وخارطة الطريق والمجتمع والأساسيات الأخرى. ومع ذلك تنتشر المعلومات الخاطئة بسرعة ويمكن لأي شخص تقديم آرائه عبر الإنترنت كحقائق. عند إجراء البحث ضع في اعتبارك المكان الذي تحصل فيه على معلوماتك والسياق الذي يتم تقديمه فيه.

اقرأ أيضاً: إليك تفاصيل المشروع التركي حول العملات الرقمية