لخفض التكاليف.. مشروع تجريبي لتمكين استخدام بلوكتشين بين البنوك العالمية

ناقش اليوم سوبنيدو موهانتي من السلطة النقدية في سنغافورة (MAS) في منتدى Hyperledger العالمي مشروعاً تجريبياً يعمل عليه لتمكين البنوك في جميع أنحاء العالم من استخدام بلوكتشين والعملات الرقمية للبنك المركزي (CBDC) للمدفوعات عبر الحدود، وتشمل الأهداف الرئيسية للمنتدى جعل المدفوعات الدولية أسرع وأرخص وأكثر أماناً.

مشروع دنبار

هو مشروع مشترك بين MAS ومركز الابتكار لبنك التسويات الدولية (BIS) وهو من الناحية الفنية تجربة عملة رقمية متعددة البنوك المركزية (M-CBDC).

وكان موهنتي حريصاً على التأكيد على أن مثل هذا الأمر سيتم توفيره كخدمة تسوية للمعاملات المالية، لذلك يمكن للبنوك التجارية استخدامه لإجراء تحويلات دولية، وهو ما يبدو مشابهاً إلى حد ما لـ SWIFT، لكن الأمل هو أن هذا سيجعل عملية التسوية أسهل.

وقال موهانتي حول ذلك: “لقد قطعت البنوك المركزية شوطاً طويلاً لفهم تقنية بلوكتشين واستخدامها للتسوية المحلية للأوراق المالية والمدفوعات أو للتسوية الدولية للأوراق المالية والدفع، ويعتبر مشروع M-CBDC أحد السبل المحتملة لمعالجة ذلك.

وفي مارس، نشر بنك التسويات الدولية ورقة بحثت عن M-CBDC وحدد ثلاثة نماذج محتملة لتمكين التشغيل البيني بين مختلف عملات البنوك المركزية الرقمية. يتمثل السبيل الأول في إنشاء معايير مشتركة للنُهج التقنية وتنسيقات الرسائل والبيانات.

والنموذج الثاني هو ربط أنظمة CBDC المحلية، والتي يُنظر إليها على أنها عالية المخاطر نسبياً بسبب تقلباتها في السوق.

وكان الخيار الأخير هو تقنية البلوكتشين، على غرار ما تعمل عليه MAS.

وبدأت MAS العمل مع بنك تايلاند لتمكين أنظمة الدفع الأسرع في البلدين من العمل البيني، وتم إطلاق الحل أخيراً في أبريل وحقق انخفاضاً في تكاليف الدفع بين البنوك من 10-15٪ إلى 3-5٪، لكن المزيد من خفض أسعار الصرف الأجنبي وتكاليف التسوية يحتاج إلى نهج مختلف.