اتجاهات جديدة للاستثمار في العملات الرقمية، في ظل استقرار أسعار النفط والذهب
يحب المحللون والاقتصاديون الهواة دق ناقوس الخطر بشأن الركود الذي يلوح في الأفق. أعقب الركودَ العظيم في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ركودُ مرحلة انتشار كوفيد 19، وهو ركود اقتصادي يُعد من الأقصر في التاريخ. أدى تكرار حالات الركود إلى تجدد اهتمام المستثمرين بالتأكد من أنهم يخسرون أقل قدر ممكن في حالة حدوث ركود.
كمستثمر، ستدخر تقليديًا جزءاً من محفظتك في المعادن الثمينة مثل الذهب. يوفر هذا الأمر تحوطًا ضد الخسائر التي يمكن أن تتعرض لها الأسهم خلال الاتجاه الاقتصادي الهبوطي. وقد أثبتت هذه الطريقة فعاليتها ولا تزال – ولكن هناك بديل جديد يتحدى طريقة الحفاظ على رأس المال في المدرسة القديمة. إذ أثبتت العملات المشفرة أنها إحدى الأصول المثيرة للاهتمام للمستثمرين، لأنها حققت فترة من التواجد في الأسواق المالية بما يكفي للحصول على الاعتراف والدعم، بل إنّ الاستثمار فيها يُعد إحدى الصرعات الاستثمارية الجديدة.
فهم الاستثمارات البديلة
اليوم، يبدي المستثمرون اهتمامًا بأصول بديلة تتجاوز استثمارات الأسهم والسندات المعتادة. هناك نوعان من الأصول البديلة:
النوع الأول هو الأصول غير التقليدية، بما في ذلك الديون الخاصة والأسهم الخاصة وصناديق التحوط وأشكال المعادن الثمينة الغامضة وغيرها من المقتنيات مثل الأشكال الفنية.
النوع الثاني هو المنتجات المشتقة الغريبة مثل مقايضات التخلف عن سداد الائتمان أو مقايضات التخلف عن السداد و MBS أو الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.
في البداية ، كانت الاستثمارات البديلة متاحة فقط للمستثمرين المؤسسين والمعتمدين الذين لديهم قدر معين من الأصول القابلة للاستثمار. ولكن في السنوات الأخيرة، جعلت خيارات الاستثمار الجديدة مثل الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة هذه الفئة من الأصول أكثر سهولة.
التنويع هو أحد الأسباب الرئيسية التي تدفع المستثمرين للنظر في البدائل. هذا لأنه على الرغم من أن الأصول التقليدية مثل الأسهم والسندات تتحرك غالبًا بشكل متزامن، فإن البدائل لها دورات آداء خاصة بها. تشكل الاستثمارات البديلة عنصرا هاما في محفظة متنوعة.
العملة المشفرة كاستثمار بديل
على مدى العقد الماضي، اكتسبت الاستثمارات البديلة شعبية متزايدة بين المستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية. في السنوات الأخيرة، أصبحت العملات المشفرة خيارًا شائعًا للاستثمار البديل. وما يزال رواد التواصل الاجتماعي يتذكرون التوأم Winklevoss الشهيرين، اللذين حققا نجاحًا مدوياً في استثماراتهما الرقمية، حيث أصبحا في العام 2017 أول مليارديرات بيتكوين. وفي الماضي القريب، استثمر الملياردير وممول التحوط السابق مايكل نوفو غراتس 30% من ثروته في العملات المشفرة.
عملات بديلة للاستثمار
- كالفاريا (Calvaria (RIA
تُعد كالفاريا مشروع ألعاب تشفير جديد. إذ إنها واحدة من أحدث مجموعة عملات رقمية مُقدّمة حالياً للاعبي العالم المشفّر P2E. يُرجى العلم أنّ إحدى أكبر التحديات التي تواجه ألعاب P2E (المال من خلال اللعب) هي اجتذاب مستخدمين جدد، ثم الاحتفاظ بهم لفترة طويلة. يُعد إنتاج لعبة ممتعة وقادرة على الجذب المتواصل للمستخدمين أمراً عظيما، لكنّ التحدي الحقيقي أمام مثل هذه الألعاب هو في الاحتفاظ أكبر عدد من عملاء المدى الطويل، فهذا الالتزام طويل الأمد من قِبَل العملاء باللعبة هو ما يعطيها القيمة الفعلية.
هذا بالضبط ما تحاول RIA فعله بلعبتها كالفاريا Calvaria: Duels of Eternity. فمن خلال توفير إصدار مجاني من اللعبة، تمنح RIA للاعبين من خارج عالم التشفير فرصة للاستمتاع بكل ثمار اللعبة، وفي الوقت ذاته، تبني لنفسها قاعدة جماهيرية واسعة، تأمل الاحتفاظ بها مستقبلا.
>>> اشترِ RIA الآن <<<
- داش تو تريد Dash 2 Trade
هذه منصة تداول عملات رقمية جديدة، توفر للمستثمرين عددًا كبيرًا من البيانات والمعلومات لجعل تداولهم أسهل وأكثر نجاحًا. يتضمن ذلك إشارات التداول والتنبؤات وحتى التحليلات الاجتماعية التي تسمح للمتداولين بمعرفة ما يتم الحديث عنه عبر الإنترنت فيما يتعلق بمشاريع التشفير.
يُعد هذا النهج حديثاً للغاية في سوق تداول العملات المشفرة، خصوصاً أنّ جانباً اجتماعياً كبيراً يرافقه، إذ يمكن للمتداولين التعلم من بعضهم البعض، وتحسين استراتيجيات التداول الخاصة بهم والمشاركة في المسابقات الأسبوعية.
إنّ D2T تمر حاليًا في المرحلة الثالثة من مراحل البيع الأولي، وقد أوشكت على النفاد.
في عالم اليوم، أصبح للأفراد تأثيراً متزايداً على الحد من بصمات الكربون الخاصة بهم، حيث يمكنهم شراء أو بيع أو سحب أرصدة الكربون مباشرة من منصات التشفير التي تعمل كما هذه المنصة. يمكنهم أيضًا المساهمة في مشاريع جوهرية صديقة للبيئة في جميع أنحاء العالم، فقط من خلال إجراء عمليات شراء يومية من القائمة الضخمة لشركاء العلامات التجارية الدولية لـ IMPT.
- تامادوج Tamadoge
ينطلق Tamadoge (كلب تاما) من بوابته نابحاً بقوة ، ليصبح واحدًا من أكثر عملات الـ meme حيويةً في كل العصور، ويدفع بمساحة ألعاب P2E (المال من خلال اللعب) إلى حدودها القصوى.
(Tama) هو رمز بوابة Tamaverse – حيث ستكون قادرًا على سك وإنتاج وقتال حيوان Tamadoge الأليف الخاص بك في الميتافيرس metaverse.
يمنح Tamadoge الجميع القدرة على سك الكلاب التي يريدونها. كما ويسمح للمستخدمين بتربية وتدريب ومحاربة Tamadoge NFTs الخاصة بهم لتتصدر قائمة المتصدرين كل شهر. بمرور الوقت، ستتوسع فرص ألعاب P2E لتشمل تجارب الواقع المعزز، مما سيسمح لـ Tamadoge NFT باللعب مع أصدقائه في Tamaverse.
Tamadoge ليس فقط مستقبل نظام Doge البيئي ، إنه مستقبل ألعاب Play-to-Earn.
ما الفرق بين الاستثمارات التقليدية والبديلة؟
يتم وضع الاستثمارات في فئات مختلفة. على سبيل المثال، سيتم تصنيف الأسهم والسندات والنقد على أنها استثمارات تقليدية. هذا هو المكان الذي يتم فيه استثمار الأموال في المزيد من الأصول “المعروفة”. سيتم بعد ذلك تصنيف أي استثمار ليس نقدًا أو أسهمًا أو سندات على أنه أصول غير مرتبطة، تُعرف أيضًا باسم الاستثمارات البديلة.
بعض الاختلافات الرئيسية بين الاستثمارات التقليدية والبديلة هي السيولة وعائد الاستثمار.
على سبيل المثال ، يجب بيع المنزل المستثمر فيه قبل أن يتمكن المالك من الوصول إلى الأموال، وهذا لا يعني أنه لا يستحق الاستثمار في المنازل، ولكن بالأحرى يجب أن يتم الاستثمار البديل بالأموال فقط. يمكن للمستثمر أن ينتظر لفترة أطول لتبادل الأصول مقابل النقد.
تميل الاستثمارات البديلة إلى أن يكون لها حد أدنى من متطلبات الاستثمار أعلى من الاستثمارات التقليدية ؛ ومع ذلك، لديها أيضًا عوائد أعلى. حتى عندما يكون السوق منخفضًا، ستنجح الاستثمارات البديلة غالبًا في “الاحتفاظ بمفردها” وتكون غير متأثرة إلى حد ما مقارنة بالاستثمارات التقليدية. كان هذا هو الحال طوال الأزمة المالية لعام 2008 ، حيث لم تنجح الاستثمارات التقليدية في تحقيق النجاح ، لكن الاستثمارات البديلة كانت أفضل.
العملات المشفرة مقارنة بالاستثمارات التقليدية
العملة المشفرة هي عملة رقمية، لا تصدرها الحكومة أو البنوك المركزية أو المؤسسات المالية الأخرى. وحدات التشفير محمية بواسطة التشفير ولا يمكن تزويرها بسهولة، ولا يمكن إنفاقها أكثر من مرة. تسمح خوارزميات التشفير بالدفعات الآمنة عبر الإنترنت، والتي تسمى “الرموز المميزة” أو إدخالات سلاسل الكتل.
على الرغم من أن العملة المشفرة الأقدم والأكثر شهرة هي بيتكوين، إلا أن هناك الآلاف من العملات المشفرة البديلة، والتي يتشابه بعضها مع بيتكوين ، بينما يعتمد البعض الآخر على تقنية منفصلة، تتيح التمييز بين خصائص المخاطرة والعوائد.
على عكس العملات التقليدية، فإن بعض العملات المشفرة تحدد عدد العملات التي يمكن سكها. وهذا بدوره يضمن عدم إغراق سوق العملات المشفرة ، مما يؤدي إلى ضغوط تضخمية. نتيجة لذلك ، يمكن استخدام العملات المشفرة كتحوط ضد التضخم.
لماذا تعد العملات المشفرة خيارًا جيدًا للاستثمار البديل
حتى مع وجود مجموعة واسعة من الاستثمارات البديلة ، لا تزال العملة المشفرة خيارًا شائعًا للاستثمار في الآونة الأخيرة. فيما يلي بعض الأسباب التي تجعل العملة المشفرة خيارًا جيدًا للاستثمار ، ولماذا يختارها عدد متزايد من الأشخاص كاستراتيجية تنويع.
أصبحت العملات المشفرة أكثر تنظيماً
لم يعد يُنظر إلى العملات المشفرة على أنها “الغرب المتوحش”. في السنوات الأخيرة ، كانت هناك زيادة في اللوائح المتعلقة بالعملات المشفرة ، حيث اختارت العديد من الشركات ذات الصلة بالعملات المشفرة الخضوع للتنظيم في نطاق ولايتها القضائية. في المستقبل القريب ، من المرجح أن تقدم العملات المشفرة تنظيمًا أكثر صرامة من بعض الأنواع الأخرى من الاستثمارات البديلة.
أصبح من الممكن الآن استبدال العملات المشفرة بالنقود بسهولة
مع توفر الخدمات المالية مثل Wirex الآن في العديد من البلدان ، أصبح الآن من السهل أكثر من أي وقت مضى تحويل العملة المشفرة إلى نقود أو إنفاقها. على عكس معظم الاستثمارات البديلة الأخرى غير السائلة ويمكن أن يستغرق الأمر وقتًا طويلاً للوصول إلى الأموال. على سبيل المثال ، إذا تم الاستثمار في عنصر نادر لهواة الجمع ، فمن المحتمل أن يستغرق العثور على مشترٍ وقتًا طويلاً. قد يكون من الصعب أيضًا معرفة القيمة. عندما تريد بيع عملة معماة ، فمن الأسهل إلى حد ما العثور على مشتر.
طريقة جيدة لتنويع محفظتك الاستثمارية
يعد امتلاك محفظة متنوعة أمرًا مهمًا للاستثمار الناجح. بدون التنوع في جميع أنحاء المحفظة الاستثمارية ، لن يتم تسوية المخاطر وستكون المحفظة معرضة للخطر في أوقات الأزمات المالية والأحداث الاقتصادية. باستخدام العملة المشفرة كاستثمار بديل للتنويع ، يمكن تجنب هذه المشكلات حيث تتفاعل العملة المشفرة مع العوامل الاقتصادية بشكل مختلف عن الاستثمارات الأخرى في المحفظة.
طريقة للانخراط في سوق متنامية
مع نضوج سوق العملات المشفرة ، ينمو سوق التداول. إن تقديم خيارات التحوط والمرونة في التداول يجعل العملة المشفرة خيارًا جذابًا للاستثمار البديل ، حيث إنها توفر بعض الفوائد التي يوفرها الاستثمار التقليدي.
الشركات والمؤسسات ذات السمعة الطيبة تلتحق بركب هذا الشكل الجديد من الاستثمار
Blockchain هي التكنولوجيا الكامنة وراء العملات المشفرة ومجموعة كبيرة ومتنوعة من الاستخدامات عبر العديد من الصناعات بما في ذلك القطاع المالي. وقد جذب هذا انتباه الأسماء الكبيرة مثل Google و Microsoft و Apple وحتى مؤسسات الدفع الرئيسية مثل JP Morgan و Mastercard. إنهم ببساطة لا يريدون أن يتخلفوا عن الركب بسبب الابتكار. مع الأخذ في الاعتبار أن blockchain هو العمود الفقري للعملة المشفرة ، فمن المحتمل أن يكون استثمارًا مفيدًا مثل بعض خيارات المرحلة المبكرة الأخرى مثل رأس المال الاستثماري.
أمور مهمة يجب مراعاتها عند الاستثمار في العملات المشفرة
على الرغم من أن الاستثمار في العملة المشفرة يمكن أن يكون أصلًا فعالًا غير مرتبط لتنويع محفظتك ، إلا أنه يجب عليك فقط استثمار ما يمكنك تحمل خسارته ، تمامًا مثل أي خيار استثمار بديل آخر. نعتقد أن للعملات المشفرة مستقبل قوي بسبب خصائص العملات المشفرة مثل البيتكوين: زيادة في الاعتماد والاستخدام ، ومحدودية العرض ، ومخزون مرتفع لنسبة تدفق مماثلة للذهب. تظهر الأبحاث أن نسبة صغيرة من محفظتك في Bitcoin تقلل من التقلبات وتزيد العوائد.
على الرغم من أنه يمكن اعتبار العملات المشفرة استثمارًا عالي المخاطر لأنه استثمار بديل، مثل الاستثمارات البديلة الأخرى، إلا أنها تقدم أيضًا عائدًا أعلى. إنها تشكل خيارًا رائعًا للاستثمار طويل الأجل نظرًا لأنه من المرجح لها أن تظل قوية وقادرة على تخطي أية أزمة مالية. من الأسهل أيضًا الاستثمار في الأموال واستردادها مقارنةً بأنواع الاستثمار البديلة الأخرى. بشكل عام، يجب الاستثمار في العملات المشفرة بحذر، ولكنه خيار يمكن أن يوفر للمستثمر أفضل ما في عالمَيّ الاستثمار التقليدي والبديل. ويبقى أهم ما في العملات المشفرة هو أنها جعلت الاستثمار متاحًا لشريحة واسعة من الناس، ولديها القدرة على سد الفجوة بين الاستثمار البديل والتقليدي.
