ما الذي تخبئ اللوائح التنظيمية الجديدة في تركيا لمستقبل العملات الرقمية؟
يتعرض سوق العملات الرقمية غير الخاضع للتنظيم في تركيا لمزيد من التدقيق من قبل الحكومة، حيث بدأت في تشديد القيود وتعويم نظام ضريبي.
ولقد قوبل ازدهار العملات الرقمية الجامح في تركيا الآن بأداة ثابتة وهي (الذراع الطويلة للدولة)، بينما اعتبر التدخل التنظيمي في فضاء العملات الرقمية سريع التطور أمرًا لا مفر منه، تحركت السلطات الحكومية بسرعة في غضون أسابيع لوضع العملات الرقمية تحت رقابتها.
مثل الكثيرين في جميع أنحاء العالم، توافد الأتراك على الاستثمار في عملة البيتكوين، متحمسين للاستفادة من الارتفاع المضطرد للعملة الرقمية خلال العام الماضي بينما يأملون في حماية أنفسهم من التضخم (الذي بلغ ذروته فوق 17 في المائة في أبريل ) وحماية مدخراتهم.
يُطلق على “Bitcoin”، وهي عملة رقمية يتم تشغيلها على نظام لامركزي يُعرف باسم “blockchain” ، اسم “الذهب الرقمي” لكونها تسمح بالوقاية ضد التضخم بسبب العرض الثابت المكتوب في التعليمات البرمجية الخاصة بها: لا يمكن إلا أن يكون هناك 21 مليون عملة بيتكوين يتم تعدينها على الإطلاق مقارنة بالعملات الورقية، والتي يمكن أن تطبعها البنوك المركزية إلى ما لا نهاية.
مع ازدهار البيئة غير المنظمة لسنوات، يُعتقد أن تركيا لديها واحدة من أعلى معدلات التعرض للعملات الرقمية في جميع أنحاء العالم، حيث تشير استطلاعات الرأي إلى أن ما بين 16 و20 في المائة من المواطنين الأتراك استخدموا أو امتلكوا العملات الرقمية اعتبارًا من عام 2020.
تقدر قيمة معاملات السوق اليومية بما يتراوح بين 1 و2 مليار دولار، وقد زاد استخدام البيتكوين بنسبة هائلة تصل إلى 600 في المائة على مدار الـ 12 شهرًا الماضية. بين فبراير ومارس من هذا العام، تمت معاملات رقمية بقيمة 26 مليار دولار، أي ما يقرب من أربعة أضعاف ما تم في نفس الفترة من العام السابق.
ولكن مع الارتفاع الصاروخي للعملة الرقمية، فإن الوجه الآخر للعملة هو رد الحكومة – كما شهدنا من الصين وروسيا والهند. ويبدو أن تركيا انضمت إلى المعركة أيضًا.
حظر الدفع بالعملات الرقمية
في 16 أبريل، أعلن البنك المركزي التركي (CBRT) عن تشريع يحظر استخدام العملات الرقمية للدفع مقابل للسلع والخدمات، مشيرًا إلى احتمال حدوث أضرار “غير قابلة للإلغاء” ومخاطر كبيرة في هذا النوع من المعاملات.
يمنع هذا القرار الشركات التي تتعامل مع المدفوعات وتحويلات الأموال الإلكترونية من معالجة المعاملات التي تنطوي على العملات الرقمية. دخل الحظر حيز التنفيذ رسميًا في 30 أبريل.
ومع ذلك، لم يتم اعتبار الاستثمارات غير قانونية، حيث لا يزال بإمكان البورصات التركية تسهيل تداول العملات الرقمية لأصول أخرى، بما في ذلك العملات الرقمية والعملات الورقية.
في الوقت الحالي، تعد “BtcTurk” و “Paribu” أكبر بورصتين في تركيا، حيث يبلغ متوسط التداول اليومي فيهما مليار دولار تقريبا.
من خلال تعريف العملة الرقمية كأصل في اللائحة التنظيمية (بدلاً من كونها عملة) يعني أن الحكومة قد أزالت خيار أن تكون العملات الرقمية وسيلة تبادل من على الطاولة. نظرًا لخطط إطلاق عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC)، الليرة الرقمية بحلول عام 2023، هناك حافز تنظيمي للتمييز الواضح بين العملة الرقمية المشروعة وما هو ليس كذلك.
بعد فترة وجيزة من أنباء حظر الدفع، في غضون أيام قليلة، انهارت بورصتا تداول العملات الرقمية التركية “Thodex” و “Vebitcoin”، مما وجه ضربة كبيرة لمئات الآلاف من المستثمرين الذين لم يتمكنوا بعد ذلك من الوصول إلى أصولهم الرقمية.
في 20 أبريل، أوقفت “Thodex “ومقرها إسطنبول عملياتها فجأة بينما كانت تحتفظ باستثمارات من حوالي 390.000 مستخدم نشط.
وأدى الإغلاق إلى مطاردة المؤسس والرئيس التنفيذي فاروق أوزير، البالغ من العمر 27 عامًا، والذي فر إلى ألبانيا بأصول المستثمرين التي تبلغ 2 مليار دولار تقريبا. قبل الإغلاق، كانت “Thodex” تتداول بأكثر من 580 مليون دولار في بورصتها. وفي الآونة الأخيرة، سُجن ستة أشخاص على ذمة المحاكمة فيما يتعلق بالتحقيق.
في 23 أبريل، أعلنت “Vebitcoin” أنها أوقفت عملياتها بعد أن أشارت إلى تدهور الأوضاع المالية. اعتبارًا من الأسبوع الماضي، اعتقلت السلطات ما لا يقل عن أربعة أشخاص على صلة بالبورصة.
في أعقاب الحادثين، حذر “Sahap Kavacioglu”، رئيس البنك المركزي التركي، من أنه سيتم تمرير مجموعة من اللوائح التنظيمية في غضون الأسبوعين المقبلين، لكنه لم يصل إلى حد المطالبة بحظر تام.
قال: “لا يمكنك إصلاح أي شيء عن طريق حظر العملات الرقمية، ولا ننوي القيام بذلك”.
الحقيقة هي أن فرض حظر بالجملة في تركيا سيكون شبه مستحيل في هذه المرحلة. سوق العملات الرقمية في تركيا هو سوق محلي بمليارات الدولارات حيث كان الناس أحرارًا حتى الآن في الشراء والتداول. يرغب الكثيرون في الترحيب باللوائح التنظيمية، خاصة إذا كانت تعني الحماية من عمليات الاحتيال.
في الأول من مايو، بعد يوم من دخول حظر المدفوعات حيز التنفيذ، نص مرسوم رئاسي على إضافة عمليات تبادل العملات الرقمية إلى قائمة الشركات التي تغطيها لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يشير مصطلح مكافحة غسل الأموال إلى مجموعة من الإجراءات واللوائح القانونية المعمول بها لتحديد ومنع الربح من الأنشطة غير القانونية، مثل الاتجار بالسلع غير القانونية، والتهرب من الضرائب، والتلاعب بالأسواق، وغسل الأموال غير المشروعة.
قال الإعلان إن أحدث توسع للقوانين التي تحكم معاملات العملات الرقمية سيأخذ تأثيرًا فوريًا ويغطي “موفري خدمات الأصول الرقمية”. جاءت هذه الأخبار جنبًا إلى جنب مع تقارير تفيد بأنه تتم صياغة لائحة جديدة لفرض ضرائب على معاملات والأصول الرقمية.
وفقًا لجريدة “Daily Sabah”، سيتم اعتبار العملات الرقمية كأصول أو سلع بموجب القانون التركي في الأسابيع المقبلة.
وقال التقرير: “سيتم تقديم لائحة ضريبية جديدة تتعلق بشراء الأصول المالية الرقمية وحيازتها وبيعها ونقلها”. “من أجل حماية المستثمرين، ستعزز اللائحة الجديدة آلية التفتيش والمراقبة لتداول العملات الرقمية [من قبل هيئة الرقابة المصرفية BDDK].”
ولم يتضح على الفور ما إذا كانت الضريبة الجديدة ستُفرض كضريبة مباشرة أو ضريبة دخل على الأصول الرقمية.
وفقًا للصحفي المالي إركان أوز، فإن فرض الضرائب على المستثمرين سيكون أسهل بكثير من خلال البنوك.
وأضاف “نحن نعلم أن التنظيم الضريبي أمر لا مفر منه، ولا نعرف شكله وطريقة عمله”. وقال “إن مؤسسات الدفع والنقود الإلكترونية المحظورة من العملية يمكن تفسيرها على أنها نذير بفرض ضرائب من المشرع عبر القنوات المصرفية”.
وأردف “آمل ألا تكون معدلات الضرائب مرتفعة جدًا وأن يقترب التنفيذ التركي من لوائح الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي في السنوات القادمة.”
دول مثل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة تقوم بتحصيل الضرائب على الأصول الرقمية من خلال ضريبة الدخل، ولأنها تعامل كأوراق مالية، يتم تطبيق ضريبة أرباح رأس المال بمجرد بيع الأصل. تخضع الأوراق المالية في تركيا للضريبة بمعدل 23 بالمائة.
التداعيات التنظيمية
اعتبارًا من 30 أبريل، من الممكن فقط إرسال الأموال إلى بورصات العملات الرقمية عبر البنوك أو مكتب البريد. لا يمكن للمستخدمين استخدام خدمات الدفع الإلكترونية الشهيرة وموفري المحفظة الرقمية مثل “Papara” أو “ininal” لإيداع أو سحب العملات على منصات العملات الرقمية بعد الآن.
لدى “BtcTurk” اتفاقيات مع ستة من أكبر البنوك التركية يمكن من خلالها لمستخدمي المنصة استخدامها لإيداع أو سحب استثماراتهم.
قد يكون أحد تداعيات حظر المدفوعات على المدى القصير هو أنه يعيق ابتكار تطوير ” blockchain ” في تركيا، حيث قد يضطر المطورون المحليون ورجال الأعمال إلى إعادة تقييم مشاريعهم ونقلها خارج البلاد.
لا يتوقع أوزغور غونيري، الرئيس التنفيذي لشركة ” BtcTurk “، أن تحد التنظيمات من الاستثمار على المدى الطويل.
بدلاً من ذلك، يرى أن اللحظة الحالية هي مرحلة متقطعة حيث يقوم المنظمون الأتراك بعملية تحديد الشكل الذي سيتخذه تنظيم العملات الرقمية.
قال غونيري: “في الأشهر القليلة المقبلة، سنشهد تنظيمًا في تركيا حيث ستعمل الشركات والحكومة وأصحاب المصلحة والأفراد في بيئة أكثر أمانًا”.
وأضاف “عندما يحدث ذلك، أعتقد أن البنك المركزي التركي وأسواق رأس المال سيسمحان للشركات الخاضعة للتنظيم بالتفاعل مع صناعة الأصول الرقمية المنظمة الجديدة”.
