مخطط فينيكو Finiko: عملية احتيال في العملات المشفرة تودي بمديرة شركة إلى السجن لمدة 3 سنوات

حكمت محكمة مقاطعة فاخيتوفسكي في قازان على ليليا نورييفا، المشاركة الرئيسية في مخطط فينيكو Finiko بونزي الشهير، بالسجن لمدة ثلاث سنوات.

وأُدينت نورييفا بتهمة الاحتيال على مستثمرين من القطاع الخاص والمشاركة في مجتمع إجرامي منظم، مما يعكس خطورة التهم الموجهة إليها.

كيف أجرى برنامج Finiko عملية احتيال بقيمة 55 مليون دولار

وغالبا ما يتم مقارنة شركة فينيكو Finiko بمخطط بونزي Ponzi الاحتيالي، حيث جذب المخطط المستثمرين بوعود بعوائد عالية من خلال نظام تداول العملات المشفرة وسوق الأوراق المالية الفريد من نوعه. المخطط، الذي دبره كيريل دورونين، تم تشغيله من عام 2018 حتى انهياره في عام 2021، مخلفا وراءه دمارا ماليا.

ووفقا لوزارة الداخلية، تسبب المخطط في خسائر تزيد عن 5 مليارات روبل (ما يعادل 55 مليون دولار).

وكشف التحقيق أن دورونين وشركائه سافروا عبر روسيا، وأجروا دروسا رئيسية لجذب آلاف المستثمرين. حيث وعدوا المستخدمين بعوائد كبيرة من خلال “نظام توليد الربح التلقائي”، وإقناع الناس بالاستثمار عن طريق الحصول على القروض وبيع منازلهم.

في البداية، تلقى المستثمرون أرباحا مدفوعة بالبيتكوين، مع إمكانية سحبها. ومع ذلك، أدى إطلاق العملة المشفرة الخاصة بشركة فينيكو Finiko إلى انخفاض قيمتها في غضون شهر، مما أدى إلى محو مدخرات المستثمرين.

وفي عام 2021، حدد البنك المركزي شركة فينيكو على أنها مخطط لهرم مالي، وأدرجها ضمن الشركات التي تظهر عليها علامات نشاط غير قانوني. وعلى الرغم من ذلك، استمر المخطط في جذب استثمارات كبيرة حتى انهياره المفاجئ.

وتم إغلاق المكاتب في جميع أنحاء البلاد، وأصبح الموقع الإلكتروني للشركة غير متصل بالإنترنت. وأكد دورونين للمستثمرين أن الأمر كان خللا فنيا، لكن المحققين اكتشفوا لاحقا أن شركائه فروا إلى الخارج بالأموال.

وبحسب إفادة أحد الضحايا فقد “توقفت المدفوعات فجأة. لقد استثمرت ما يقرب من مليون [روبل]، وأنوي استخدام الفائدة لسداد الرهن العقاري الخاص بي. كان نصف المدينة يشتري الشقق والسيارات ويسدد القروض”. وأضافت الضحية: “لكن بعد ذلك تم حظر عمليات السحب”.

وكان الحكم الصادر على نورييفا متساهلا بشكل ملحوظ بسبب اتفاق ما قبل المحاكمة. حيث أنها ستقضي ثلاث سنوات فقط في السجن، في حين كان الحكم مبدئيا يقضي بفترة عشر سنوات في السجن.

اقرأ أيضا: كن حذرا.. أشياء يجب أن تعلمها عن محافظ العملات الرقمية

وحاليا، فإن دورونين وتسعة شركاء آخرين يتواجدون في الحبس الاحتياطي. ويواجهون اتهامات بالتنظيم والمشاركة في مجتمع إجرامي والاحتيال على نطاق واسع. ووافق مكتب المدعي العام على لائحة الاتهام، وأُحيلت القضية إلى محكمة فاخيتوفسكي في 27 أبريل/نيسان الماضي.

وحددت شبكة الجرائم المالية شركة فينيكو (FinCEN) Finiko كواحدة من أكبر ثلاثة أطراف متلقية لشركة بيتزلاتو Bitzlato. حيث شهدت شركة Bitzlato، وهي منصة P2P روسية، اتهام مؤسسها بغسل الأموال من قبل الولايات المتحدة في عام 2023.