تعد مشاريع التمويل اللامركزي DeFi من أسرع القطاعات نمواً في نظام البلوكتشين البيئي، مع أكثر من 221 مليار دولار من إجمالي القيمة المقفلة (TVL).
وعلى عكس الأنظمة المالية المركزية، فإن DeFi مفتوحة لأي شخص يرغب بالمشاركة، وهي لامركزية بالكامل وشاملة للغاية، مما يجعلها الخيار المفضل للمستثمرين الأفراد واللاعبين والمؤسسيين على حد سواء.
وشهدنا بين عامي 2020 و 2021، المئات من مشاريع DeFi الناجحة بشكل لا يصدق مثل Aave و Compound و Uniswap و MakerDAO و PancakeSwap و SushiSwap وغيرها الكثير.
ومع اكتساب حركة DeFi 2.0 زخماً، ليس من المبالغة الادعاء بأن عام 2022 سيشهد موجة هائلة من مشاريع DeFi الواعدة، المصممة للتغلب على أوجه القصور التي يعاني منها أسلافها.
وعلى الرغم من أن التدفق الكامل لمشاريع DeFi 2.0 لم يحدث بعد، فقد بدأ التدفق الأولي بالفعل. ومع ذلك، إليك أهم خمسة مشاريع DeFi قادمة لعام 2022 والتي يجب أن تراقبها مع حلول العام.
تقديم مفهوم السيولة كخدمة
منذ أن قامت Uniswap، إحدى المنصات اللامركزية الرائدة، بطرح نسخة V3 الخاصة بها، كانت تواجه مشكلات مع مجمعات السيولة الخاصة بها بسبب تعقيد مواقفها القائمة على NFT.
لحل مشكلتين هامتين تواجههما معظم بروتوكولات DeFi ومستخدميها، أطلقت Izumi Finance مؤخراً حل السيولة كخدمة (LaaS) و منصة لامركزية تدعم أكثر من شبكة على Uniswap V3.
ومن خلال LiquidBox، مخطط تعدين السيولة، تقدم Izumi مجموعة من بروتوكولات تعدين السيولة المبتكرة المصممة لجذب المزيد من السيولة من خلال توزيع الحوافز على أساس نطاقات أسعار محددة، مما يتيح للمستخدمين التغلب على مشاكل انخفاض السيولة والانزلاق العالي. كما تقدم تعدين السيولة القابل للبرمجة لتوسيع دعم السيولة المركزة عبر بروتوكولات متعددة.
وتهدف العروض الأساسية الأخرى إلى حل مشكلة عدم الكفاءة في توزيع الحوافز وإدارتها ومعضلة “التجمع 2” من خلال خارطة طريق قوية للمنتج والكثير من الميزات الواعدة مثل NFTs المالية، وتعدين السيولة UniV3، وزراعة LP، وتثبيت NFTs لكسب المكافآت، العملات القابلة للتطور، من بين أمور أخرى.
وتعد Izumi Finance في طليعة حركة DeFi 2.0، المنصة مدعومة من قبل قادة الصناعة البارزين عبر أنظمة التشفير و DeFi وقد جمعت ما يزيد عن 2.1 مليون دولار من خلال جولة جمع التبرعات الأخيرة بقيادة Mirana Ventures.
بروتوكول سوق المال اللامركزي
Parallel Finance هو مشروع DeFi 2.0 واعد آخر يهدف إلى إضافة السيولة وزيادة نطاق DeFi عبر سلسلة بلوكتيشين بولكادوت. ويقدم بروتوكول سوق المال اللامركزي هذا العديد من المنتجات، بما في ذلك الإقراض، والرهن، والاقتراض داخل نظام بولكادوت البيئي.
وتشمل المنتجات الأساسية التي تقدمها Parallel Finance AMM (صانع السوق الآلي)، وأول سوق نقدي لأنظمة بولكادوت، والتثبيت المؤمن عليه، وتثبيت الهامش، والرافعة المالية، والرهان الحسابي.
ويمكن أن يؤدي تصميم الإقراض الفريد من نوعه في Parallel Finance إلى تعطيل سرد DeFi 1.0، مما يضيف عوائد أعلى وفرصاً متزايدة للمشاركين.
كما تهدف المنصة أيضاً إلى التوسع في تقديم خدمات إدارة محافظ قابلة للتشغيل البيني وتوسيع منتجاتها إلى سلاسل أخرى مثل الإثيريوم في المستقبل.
ومن خلال الجمع بين ثلاثة بروتوكولات مختلفة لامركزية، تعمل بنظام بولكادوت في حل موحد، يفتح Parallel Finance فرصاً مبتكرة للعائد ويمكّن المشاركين من الإقراض والمشاركة في وقت واحد. وحتى الآن، تمتلك Parallel Finance أعلى TVL في نظام بولكادوت البيئي بعد فوزها ب باراتشين، كوزما الرابعة من خلال تأمين ما قيمته أكثر من 239 مليون دولار من رموز KSM.
إلى جانب ذلك، يتم دعم Parallel Finance من قبل قادة الصناعة مثل Lightspeed و Polychain Capital و Alameda Research و Blockchain Capital.
مركز التمويل اللامركزي والعملات المستقرةلكاردانو
تأسست Ardana من قبل خبراء تقنيين من العلامات التجارية العالمية الرائدة، وهي عبارة عن مركز DeFi الكل في واحد مبني على بلوكتيشن كاردانو.
ويعتبر بروتوكول العملة المستقرة المدعوم بالأصول هذا والمنصة اللامركزية من بين الأوائل في سباق DeFi 2.0.
ومن خلال دمج حلول DeFi الحالية مع مجموعة سيولة أصول مستقرة قائمة على منصة لامركزية وبروتوكول عملة مستقرة مدعومة بالأصول، تفتح Ardana المدخل لتمكين السيولة المتدفقة من الدخول إلى نظام كاردانو البيئي.
بالإضافة إلى دعم أصول الكاردانو الأصلية، فإن عملة DUSD المستقرة من أردانا تتمتع أيضاً بضمانات مبالغ فيها مع أصول كاردانو الأصلية، مما يسهل الاقتراض المضمون.
في الوقت نفسه، تتيح المنصة اللامركزية المدمجة إمكانية التبادل الفعال لرأس المال بين العملات المستقرة والأصول المماثلة مع تقليل المخاطر لموفري السيولة.
وتعمل المنصة على تبسيط عملية الإقراض والاقتراض من خلال التخلص من الحاجة إلى تحويل ADA إلى عملات مستقرة. بدلا من ذلك، يمكن للمستخدمين إيداع ADA مباشرة في خزائن اردانا واسترداد نسبة من إجمالي القيمة كقرض بقيمة dUSD.
بدعم من مستثمرين بارزين مثل Ascensive Assets و Three Arrows Capital و Morningstar Ventures والعديد من الآخرين، أغلقت أردانا مؤخراً جولة تمويل بقيمة 10 ملايين دولار. ودخلت المنصة أيضاً في شراكة مع بروتوكول NEAR لتوسيع مجموعات الإقراض المدعومة بالأصول إلى سلاسل أخرى.
فتح سيولة أصول العالم الحقيقي
centrifuge هو مشروع تمويل لامركزي آخر مثير للاهتمام، سيلعب دوراً مهماً في تشكيل حركة DeFi 2.0.
وعلى عكس معظم المشاريع الأخرى التي ناقشناها حتى الآن، تهدف centrifuge إلى إضافة السيولة إلى نظام DeFi البيئي من خلال جلب اقتصاد تريليون دولار غير المستغل من أصول العالم الحقيقي إلى البلوكتيشن.
وتقدم centrifuge التي تأسست في عام 2017، بروتوكول إقراض مدعوم بالأصول يسمح للمستخدمين بترميز أصولهم الواقعية مثل الفواتير والعقارات وما إلى ذلك.
وبمجرد تحويلها إلى رموز رمزية، يمكن للمستخدمين نشر هذه الرموز كضمان للوصول إلى التمويل من منصة الإقراض dApp Tinlake. المنصة لا مركزية بالكامل، وتربط بين المقترضين والمقرضين دون أي وسطاء.
المنصة مدعومة من قبل مجموعة من الشركات الاستثمارية مثل Fenbushi و Moonwhale و Fintech Collective ومستثمرين مثل Stani Kulechov و Mariano Conti و Julien Bouteloup. بصرف النظر عن اختتام العديد من جولات التمويل الناجحة، تلقت سينتريفيوج أيضاً دعماً هائلاً من مجتمع التشفير الأوسع، مما ساعد النظام الأساسي على المطالبة ب باراتشين في كوزما وبولكادوت.
