بريطانيا والمكسيك أوائل المطبقين.. ما المقصود بقاعدة السفر لشركات الكريبتو؟

تنص قاعدة السفر الخاصة بالكريبتو على أن أي معاملة عملات رقمية تتجاوز حداً معيناً يجب أن تكون مصحوبة بالمعلومات الشخصية للعميل. بالإضافة إلى ذلك، يجب على مقدمي خدمة الأصول (VASP) فرض عقوبات على عميل الطرف المقابل، وإجراء العناية الواجبة على مقدم خدمات الأصول الافتراضية (VASP) للطرف المقابل.

يُطلق على تطبيق متطلبات التحويل البنكي الخاصة بفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (التوصية رقم 16) في سياق المساعدة التطوعية اسم “قاعدة السفر” لأن البيانات الشخصية للأطراف المتعاملة “تسافر” مع تحويلاتها.

وتنص قاعدة السفر على وجوب تبادل المعلومات التعريفية بين المرسلين والمستلمين لجميع التحويلات التي تتضمن الأصول الافتراضية (VAs).

اقرأ أيضاً: بينانس تحصل على أول ترخيص رئيسي في دبي

يُطلب الآن من موفري خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) في بريطانيا اعتباراً من 1 سبتمبر 2023، جمع المعلومات حول معاملات العملات الرقمية والتحقق منها ومشاركتها مع الشركات “في المملكة المتحدة، أو أي ولاية قضائية تطبق قاعدة السفر”.

وفي بيان صادر عن هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، قالت الهيئة التنظيمية إنه من المتوقع الآن من الشركات “اتخاذ جميع الخطوات المعقولة” للامتثال لقاعدة السفر، وأن الشركات نفسها هي المسؤولة وحدها عن الامتثال، حتى في الحالات التي يكون فيها الطرف الثالث، يتم الاستعانة بموردي الحفلات.

وأضافت الهيئة التنظيمية أنها عملت بشكل وثيق مع صناعة العملات الرقمية في المملكة المتحدة لتطوير المبادئ التوجيهية، التي تحدد “ما نتوقعه بشكل معقول من الشركات قبل الدول الأخرى التي تتبع موقف المملكة المتحدة”.

وفقًا لهيئة الرقابة المالية (FCA)، فإن الهدف من قاعدة السفر هو تعزيز جهود مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) من خلال مساعدة الشركات في صناعة العملات المشفرة على اكتشاف المعاملات المشبوهة وفحص المعاملات بحثًا عن انتهاكات محتملة للعقوبات.

اقرأ أيضاً: ماذا يعني مكافحة غسيل الأموال في عالم الكريبتو؟

على وجه التحديد، سيحتاج مقدمو خدمة VASP إلى جمع المعلومات التي قد تكون ذات صلة بهذه الجهود والتحقق منها عند إجراء المعاملات إلى بلدان أخرى تلتزم بقاعدة السفر.

وقالت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) إنه بالنسبة للمعاملات من وإلى البلدان والسلطات القضائية التي لا تخضع لقواعد السفر، يجب على شركات العملات المشفرة إجراء “تقييم قائم على المخاطر حول ما إذا كانت ستجعل الأصول المشفرة متاحة للمستفيد”.

بالنسبة لعمليات النقل التي تتجاوز الحد الأدنى، يجب على مقدمي خدمة VASP جمع ما يلي:

• اسم المنشئ
• رقم حساب المنشئ للحساب المستخدم لمعالجة المعاملة (على سبيل المثال، عنوان المحفظة)
• العنوان الفعلي (الجغرافي) للمنشئ؛ عدد الهوية الوطنية؛ رقم تعريف العميل (أي ليس رقم المعاملة) الذي يحدد هوية المنشئ بشكل فريد للمؤسسة المقدمة للطلب؛ أو تاريخ ومكان الميلاد
• اسم المستفيد
• رقم حساب المستفيد للحساب المستخدم لمعالجة المعاملة (على سبيل المثال، عنوان المحفظة)

المكسيك “تقود الطريق” في أمريكا اللاتينية

تم تطوير قاعدة السفر من قبل فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، وهي هيئة مراقبة عالمية لمكافحة غسيل الأموال.

وبالفعل، طبق عدد من البلدان هذه القاعدة، حيث يقال إن المكسيك “تقود الطريق” في أمريكا اللاتينية، في حين أن الأرجنتين “متخلفة عن الركب”، وفقا لفريق العمل المعني بالإجراءات المالية في أمريكا اللاتينية (المعروف محليا باسم جافيلات).

وقالت المنظمة أيضاً إن البرازيل وتشيلي والسلفادور المتحمسة للبيتكوين تحرز تقدماً جيداً، في حين أن كوبا ونيكاراغوا وباراغواي تحرز المزيد من الأوضاع.