البنوك الأيرلندية تشيد بجهود الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال

رحبت البنوك في أيرلندا بالإصلاح القادم للوائح الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال والتي ستؤثر على مساحة العملات الرقمية.

وأعربت منظمة الصناعة المصرفية الأيرلندية عن دعمها للتغييرات التي تهدف إلى تعطيل المعاملات غير المشروعة على مستوى النقابات بينما وصفتها بـ “الراديكالية”.

كما أفادت صحيفة “إندبندنت” الأيرلندية أن المؤسسات المالية في أيرلندا أعربت عن موقفها الإيجابي تجاه نواياها لإصلاح آليات مكافحة غسيل الأموال في الاتحاد الأوروبي. وفقًا لاتحاد البنوك والمدفوعات في أيرلندا (BPFI)، فإن هيئة مكافحة غسل الأموال الجديدة التي يخطط الاتحاد الأوروبي لإنشائها ستقضي على المعاملات المشبوهة عبر الحدود في الكتلة.

في وقت سابق من هذا الأسبوع، طرحت المفوضية الأوروبية مجموعة من المقترحات التشريعية المصممة لتعزيز قواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي ستطبق على قطاع التشفير. من المتوقع أن تضمن التعديلات “إمكانية التتبع الكامل لعمليات نقل العملات الرقمية”. ينص التشريع على إنشاء هيئة جديدة لمكافحة غسيل الأموال تابعة للاتحاد الأوروبي (AMLA).

وستلزم اللوائح بورصات العملات الرقمية، على سبيل المثال، بتحديد البائعين والمشترين للعملات. سيحدون أيضاً المعاملات النقدية عبر الاتحاد إلى 10000 يورو.

ولن تؤثر القواعد الجديدة على منصات العملات الرقمية والمؤسسات المصرفية فحسب، بل ستوسع إشراف الاتحاد الأوروبي على القطاعات القانونية والمحاسبية والعقارية أيضاً.

بموجب الإطار التنظيمي الحالي، تتمتع السلطات الوطنية بحرية تفسير قواعد مكافحة غسل الأموال وقد تعرضت أيرلندا لانتقادات من قبل بروكسل لفشلها في الإشراف بشكل صحيح على المحامين والمحاسبين والوكلاء الآخرين الذين ينشئون صناديق استئمانية نيابة عن العملاء هذا على الرغم من وجود ثلاث مؤسسات في دبلن مسؤولة عن مكافحة جرائم مكافحة غسل الأموال: وحدة الاستخبارات المالية في غاردا، ووزارة العدل، والبنك المركزي الأيرلندي.