ارتفاع معدلات الاحتيال في مجال العملات الرقمية من جديد.. وإليكم السبب

أصدر رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية غاري جينسلر، تحذيرات جديدة بخصوص العملات الرقمية في الآونة الأخيرة، وسط ارتفاع عملة البيتكوين إلى أعلى مستوى جديد على الإطلاق.

حيث شدد على المخاوف بخصوص الانتهاكات والاحتيال في مجال العملات الرقمية، محذراً المستثمرين من الطبيعة المضاربة والمتقلبة للبيتكوين.

وعلى الرغم من أن جينسلر امتنع عن التعليق على وجه التحديد على الطلبات المعلقة، إلا أنه سلط الضوء على التحديات الأوسع في صناعة العملات الرقمية.

بما في ذلك المخاطر المرتبطة بتجميع الوسطاء للأصول الرقمية، دون تقديم إفصاحات كافية، مما قد يعرض المستثمرين للخطر.

من جهة أخرى، تظهر أحدث البيانات أن صعود الاحتيال في صناعة العملات الرقمية، يرتبط بصعود عملة البيتكوين.

اقرأ أيضاً: البرلمان الأوروبي يوافق على حظر معاملات العملات الرقمية المجهولة عبر المحافظ المستضافة

لماذا يتزايد الاحتيال في العملات الرقمية؟

غالباً ما يبحث الناس عن مزيد من الفرص ذات العائد المرتفع، عندما تكون معنويات السوق قوية.

حيث تميل عمليات الاحتيال بحسب بحث أجرته شركة Chainalysis، إلى توليد إيرادات أقل أثناء انخفاض سوق العملات الرقمية، كما هو موضح في الرسم البياني، الذي يربط إيرادات الاحتيال بأسعار البيتكوين في عام 2022.

مخططات الاحتيال الأكثر شعبية

لطالما كانت عمليات الاحتيال محركاً مهماً للجرائم، القائمة على العملات الرقمية في 2023، حيث حققت إيرادات لا تقل عن 4.6 مليار دولار.

وسلط التقرير السنوي لموقع Better Business Bureau في عام 2023، المستمد من 67 ألف تقرير احتيال، الضوء على الأساليب الإبداعية التي يستخدمها المحتالون للاحتيال على المستثمرين.

فقد عانى ما يقارب 80٪ من الأمريكيين المستهدفين بهذه العمليات، في مجال العملات الرقمية والاستثمار في عام 2022، من خسائر مالية.

وارتفعت نسبة الأفراد الذين أبلغوا عن خسائرهم بسبب عمليات الاحتيال الرومانسية، بنسبة تزيد عن 300% مقارنة بعام 2022.

من ناحية أخرى، تتفشى مخططات الضخ والتفريغ، والتي تستغل العملات الرقمية المدرجة حديثاً، لتضخيم الأسعار بشكل مصطنع، مما يسمح للمحتالين بجني الأموال في الذروة.

الجدير بالذكر أن عمليات الاحتيال الرومانسية، زادت بمقدار 85 ضعفاً منذ عام 2020.

حيث يقوم المحتالون ببناء الثقة بمرور الوقت، قبل إقناع الضحايا بالقيام باستثمارات مشتركة في العملات الرقمية، مما يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة.

كما أفاد موقع Better Business Bureau أن العمليات الاحتيالية المتعلقة بالعملات الرقمية والاستثمار، أصبحت أكثر أنواع السلبيات خطورة في الولايات المتحدة، ويقوم المحتالون في كثير من الأحيان، بسلب الضحايا آلاف الدولارات.

اقرأ أيضاً: أوزبكستان تضع القواعد الأساسية لمجمعات تعدين العملات الرقمية

كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال؟

لاشك بأن الخطر متأصل في عالم تداول العملات الرقمية، نظراً لطبيعتها اللامركزية والمعاملات التي لا رجعة فيها.

حيث تفرض هذه العوامل، نقاط ضعف على المتداولين، مما يجعل من الصعب استرداد الأموال في حالة حدوث عملية احتيال.

لكن لابد من الحذر وتحديد هذه العمليات مبكراً، مع توخي الحذر في تعاملات العملات الرقمية الخاصة بك، من الاستراتيجيات الحاسمة للدفاع عن النفس.

إضافة إلى ضرورة البقاء على دراية بالمخاطر المحتملة، واتخاذ تدابير استباقية للتخفيف منها، وبذلك يمكن للمتداولين حماية أنفسهم بشكل أفضل، من الوقوع ضحية لعمليات احتيالية، وتقليل الخسائر المحتملة.