شركات العملات المشفرة تسجل غرامات بقيمة 6 مليار دولار: إليك السبب
واجهت شركات العملات المشفرة 11 غرامة في عام 2023، ارتفاعا من متوسط أقل من اثنتين سنويا في السنوات الخمس السابقة.
سجل عام 2023 مواجهة شركات العملات المشفرة لإجراءات تنظيمية كبيرة، حيث دفعت الشركات بشكل جماعي ما يقرب من 6 مليارات دولار من الغرامات بسبب انتهاكات مكافحة غسل الأموال (AML) وأوجه القصور في شيكات العملاء في العام الماضي.
ويمثل هذا تطورا كبيرا، حيث تعرضت مجموعات العملات المشفرة والتكنولوجيا المالية لغرامات أعلى بسبب الضوابط غير الكافية مقارنة بالنظام المالي التقليدي بأكمله للمرة الأولى.
ارتفاع الغرامات المتعلقة بالعملات المشفرة
وقد تم وصف إجمالي الغرامات البالغة 5.8 مليار دولار في عام 2023، بما في ذلك عقوبة كبيرة بقيمة 4.3 مليار دولار ضد منصة العملات المشفرة بينانس، بأنها تحذير من قبل المدعين العامين الأمريكيين. وتجاوز المبلغ بشكل ملحوظ مبلغ 835 مليون دولار الذي دفعته مجموعات الخدمات المالية التقليدية، وهو أدنى مستوى خلال عقد من الزمن.
وعلق دينيس كيليهر، الرئيس التنفيذي لشركة Better Markets ومقرها واشنطن والمدافع عن التنظيم الأكثر صرامة، قائلا إن هذه الأرقام تعكس المزيد من القضايا في قطاعات التمويل الأحدث بدلا من التحسن في البنوك التقليدية.
وشدد كيليهر على أن الاحتيال والإجرام على نطاق واسع في صناعة العملات المشفرة البارزة دفع المنظمين والمدعين العامين إلى تخصيص الموارد للحد من هذا السلوك ومنع تصعيده.
وكشفت البيانات التي جمعتها شركة فينيرغو Fenergo، مزود برمجيات الامتثال، أن الغرامات المفروضة على غسيل الأموال وغيرها من انتهاكات الجرائم المالية زادت بنسبة تزيد عن 30٪ لتصل إلى 6.6 مليار دولار. ومع ذلك، ظل أقل من الذروة البالغة 11.3 مليار دولار في عام 2015.
وكان العام الماضي قد شهد زيادة ملحوظة في الغرامات المفروضة على مقدمي خدمات العملات المشفرة والدفع. حيث واجهت شركات العملات المشفرة 11 غرامة، وهو ارتفاع كبير من متوسط أقل من اثنتين سنويا في السنوات الخمس السابقة.
وأشار ديفيد لويس، الرئيس السابق لفريق العمل المعني بالإجراءات المالية والرئيس الحالي لمكافحة غسيل الأموال في كرول، إلى المخاوف بشأن مراقبة شركات العملات المشفرة في ولايات قضائية مختلفة. وأكد على المخاطر المتزايدة، مبديا موقفا دفاعيا عن معايير عالمية للحد من الاستغلال الإجرامي للثغرات التنظيمية.
اقرأ أيضا: طريقة بسيطة وآمنة للاستثمار بالعملات المشفرة… تعرف إليها
توقعات بزيادة غرامات العملات المشفرة بشكل أكبر
إلى جانب ذلك، توقع أندرو باربر، الشريك في شركة بينسينت ماسونس Pinsent Masons، أن الغرامات المفروضة على مجموعات العملات المشفرة والمدفوعات قد ترتفع بشكل أكبر في السنوات المقبلة مع قيام الحكومات بتطبيق قواعد تنظيمية جديدة.
ومن المرجح أن تحتاج الشركات التي كانت تعمل في السابق دون رقابة تنظيمية كبيرة إلى وقت للتكيف، ومن المتوقع أن يتم تكثيف التدقيق في ضوابط مكافحة غسل الأموال (AML).
فيما قال تشارلز كيريجان، المتخصص في العملات المشفرة والشريك في شركة المحاماة CMS، أنه يعتقد أن الغرامات قد تنخفض في السنوات القادمة لأن صناعة العملات المشفرة أصبحت الآن أكثر رقابة مقارنة بمراحلها المبكرة.
وأشار كريجان أيضا إلى أن القيمة السوقية العالمية للعملات المشفرة تبلغ ١,٨ تريليون دولار، وهو أقل بكثير من مئات التريليونات من الأصول في النظام المالي التقليدي. لكنه اعترف رغم ذلك بأن الغرامات قد تستمر في الحدوث حيث يهدف المنظمون إلى توضيح وجهة نظرهم حول العملات المشفرة.
