الإجراءات التي تتخذها منصة BINANCE للتصدي لمنصات التداول المتداخلة

تشهد منصات التداول تزايداً في شعبيتها بين غاسلي الأموال وقد ذاع صيتها في الآونة الأخيرة كثيراً، في هذا المقال سوف نتعرف على كل ما يتعلق بهذه المنصات وما تفعله منصة Binance للتصدي لها بالإضافة لكيفية تجنبها وسبب حظر الحسابات أو تجميدها بسببها.

الأفكار الأساسية:

• تجذب منصات التداول المتداخلة غاسلي الأموال الذين يرغبون في تفادي متطلبات توثيق الهوية ومكافحة غسيل الأموال.

• تقدم منصة التداول المتداخلة خدمات تداول العملات الرقمية من خلال حساب أو محفظة موجودة على منصة تداول مضيفة قائمة بالفعل.

• في هذا المقال، سنتعرف على كيفية تجنب منصات التداول المتداخلة، والمشكلات الأمنية الشائعة وكيفية تصدي منصة Binance لهذه المشكلة.

ثمة توجه جديد ناشئ في عالم العملات الرقمية، ولكن ليس بالتوجه الجيد، إذ أنه يتمثل هذا التوجه فيما يعرف بمنصات التداول المتداخلة، وهي أحدث الأدوات المفضلة لدى غاسلي الأموال في جميع أنحاء العالم.

تقدم منصة التداول المتداخلة خدمات تداول العملات الرقمية من خلال حساب أو محفظة موجودة على منصة تداول مضيفة قائمة بالفعل.

وتعمل منصة التداول المتداخلة عادةً بشكل سري ونادراً ما ترتبط بمنصة التداول المضيفة.

لماذا تستخدم هذه المنصة من قبل الأشخاص؟

يفضل بعض المستخدمين منصات التداول المتداخلة لأنها تفرض حداً أدنى من متطلبات توثيق الهوية ومكافحة غسيل الأموال.

هؤلاء المستخدمون قد يكونوا مجهولين الهوية على الإنترنت، والأسوأ من ذلك أنهم قد يكونوا يخططون لعمل مشين.

كيفية عمل منصات التداول المتداخلة:

• يزور الشخص (أ) منصة تداول متداخلة، ويقرر تداول عملات ETH مقابل عملات BTC.

• يودع الشخص (أ) عملات ETH على منصة التداول المتداخلة.

• ترسل منصة التداول المتداخلة عملات ETH إلى حساب/محفظة ذلك الشخص على منصة التداول المضيفة لإكمال التحويل.

•  تُعيد منصة التداول المتداخلة الأموال المحولة حديثاً إلى الشخص (أ)، وبذلك يكون قد اكتمل التداول.

ولكن التساهل في المتطلبات يجعل هذه العملية مهرباً جذاباً للغاية لأصحاب النوايا الخبيثة الذين يسعون إلى إخفاء أثر أموالهم التي اكتسبوها بأساليب غير قانونية وتجاوز متطلبات منصات التداول المركزية، مثل Binance.

كيفية تجنب منصات التداول المتداخلة:

يمكن أن تبدو منصات التداول المتداخلة مشابهة للغاية لمنصة تداول العملات الرقمية التقليدية التي اعتدت عليها.

وبعضها قد يكون لها واجهة مستخدم مزيفة، لكن ذلك ليس شائعاً. فسيعرف المستخدمون عادةً الخدمة المتداخلة التي يستخدمونها، ولكن معظمهم لن يرى أو يعرف منصة التداول المضيفة التي تعمل عليها هذه الخدمة. لذا، إذا كنت ترغب في تجنب منصات التداول المتداخلة وكل المخاطر المرتبطة بها، نوصي باستخدام منصة تداول مركزية تخضع للتنظيم أو خدمة متداخلة تمتثل قانونياً لإجراءات ملائمة لتوثيق الهوية ومكافحة غسيل الأموال.

من العلامات التحذيرية المهمة أن تكون إجراءات التحقق أو حدود التداول منخفضة أو منعدمة. وإذا كنت تشك أن مقدم الخدمة منصة تداول متداخلة، فيمكنك دائماً استخدام مستكشف سلاسل البلوكتشين لمعرفة ما إذا كان مصدر أموالك هو محفظة على منصة تداول أخرى.

مشاكل أمنية:

تتمثل أهم المخاطر المتعلقة بهذه الخدمات في نقص الإشراف من المنصة المضيفة، تذكر أنه بوضع ثقتك الكاملة فيما يخص أموالك في منصة تفتقر إلى الإجراءات الأمنية، فإنك تعرض نفسك في الوقت نفسه لقدر أكبر من المخاطر.

ويستخدم أصحاب النوايا الخبيثة هذه الخدمات عن عمد لتجنب إجراءات مكافحة غسيل الأموال وتوثيق الهوية الي تفرضها الخدمات المضيفة.

لذا حتى إذا كنت تستخدم منصة تداول متداخلة في تداولك اليومي للعملات الرقمية، قد تكون بذلك تُموّل دون قصد أنشطة إجرامية وإرهابية.

في هذه الحالة قد تخضع منصة التداول المتداخلة لقبضة جهات إنفاذ القانون. ويمكن أن تتعرض أموالك المصادرة أو الحظر إلى أجل غير مسمى، حسب السلطة القضائية والمدة.

وإذا كان لدى جهة إنفاذ القانون سبباً يدفعها إلى الاعتقاد بأن منصة التداول المتداخلة ترتكب عملاً غير قانوني، ويمكنها اتخاذ إجراء قانوني ضدها، فقد يتم تجميد و/أو ضبط الخدمة وأصولها.

يوجد عدة أسباب يمكن أن تتخذ فيها جهة أنفاذ القانون هذا الإجراء، ولكن ما يجب أن يثير قلق المستخدمين هو أن ينتهي بهم الحال غير قادرين على استرداد أموالهم نظراً للإجراء القانوني المُتخَذ ضد الخدمة.

وحتى عندما يكون من الممكن استردادها، يمكن أن يكون الجهد مرهقاً ومستنزفاً للوقت والموارد المالية.

كيفية تصدي منصة Binance لمنصات التداول المتداخلة:

في معظم الحالات، يتواصل فريق الامتثال في منصة التداول المضيفة مع المستهلكين فيما يتعلق بالتعرض لمنصة تداول متداخلة.

وينطبق ذلك بالطبع على الكثير من المواقف الأخرى، وليس فقط منصات التداول المتداخلة، إذا حدث ذلك معاً، فتعاون مع فريق الامتثال بتقديم أي وثائق مطلوبة والإجابة عن كل الأسئلة بشفافية وصدق.

في منصة Binance ندقق بانتظام في أعمالنا والحسابات الشخصية التي يبدو أنها تقوم بعمل تجاري.

تتضمن عمليات التدقيق هذه تصنيف المخاطر وتحليل تدفق الأموال.

وقد طبقنا مؤخراً أيضاً أداة تحليل السلسلة (Chain Analyzer) من شركة TRM Labs, وهي أداة أمنية رائدة في المجال تحدد الخدمات المتداخلة الموجودة داخل منصة تداول كبرى.

إذا بدا أن عمل الخدمة المتداولة ينطوي على سوء نية، فسيُتخَذ الإجراء المناسب، بما في ذلك إلغاء العضوية وإخطار الجهات التنظيمية وجهات إنفاذ القانون، تشهد منصات التداول المتداخلة حالياً شهرة واسعة في أوكرانيا وروسيا اللتين تشهدان أكبر قدر من غسيل الأموال وفقاً للمنطقة الجغرافية لكل العملاء.

وقد ألغينا مؤخراً فقط العديد من الحسابات المرتبطة بموقع Suex.io, وهو منصة تداول عملات رقمية روسية غير قانونية، وقدمنا كل المعلومات ذات الصلة للسلطات المعنية.

بوصفنا جهة رائدة في المجال تقع على عاتقنا مسؤولية التصدي لأصحاب النوايا السيئة وحماية منظومة العملات الرقمية.

وعلى الرغم من بذلنا أقصى ما في وسعنا للكشف عن منصات التداول المتداخلة والتحذير منها على منصتنا، فهذه الحسابات لا تكشف دائماً عن نفسها بوصفها منصة تداول متداخلة.

لذا نوصي مستخدمينا باتباع أفضل الممارسات الأمنية، والتداول على منصات تمتثل لإجراءات توثيق الهوية ومكافحة غسيل الأموال، والبحث عن العلامات التي تحذر من منصات التداول المتداخلة.