5 طرق للتحكم بتقلب العملات المشفرة باستخدام DeFi

نمت حلول التمويل اللامركزي DeFi على مدى السنوات القليلة الماضية، حيث قدمت للمتداولين مكافآت عالية على الرغم من تقلبات سوق العملات المشفرة والعوائد المنخفضة في الأسواق التقليدية، حيث تعمل تطبيقات DeFi بوظائف مشابهة لوظائف الخدمات المالية التقليدية الحالية.

ومع ذلك، فإن تطبيقات DeFi مبنية على بلوكتشين لزيادة الشفافية وتقليل الوسطاء، ومع استمرار تطور مساحة DeFi، يستمر المتداولون في استخدام DeFi كتحوط ضد التقلبات وبديل للخدمات المصرفية التقليدية، وفي الواقع، ما يقرب من 100 مليار دولار مقفل الآن في بروتوكولات DeFi المختلفة.

فإن التقلبات المستمرة وعدم القدرة على التنبؤ في سوق العملات المشفرة لم تفعل شيئا يذكر لردع الشركات العملاقة مثل Tesla و Square من المراهنة بشكل كبير على مشاريع بلوكتشين- وقد آتت تلك الرهانات ثمارها، وعلى مدى الأشهر الـ 12 الماضية وحدها، تضخمت القيمة السوقية الإجمالية للعملات المشفرة من 360 مليار دولار إلى 2 تريليون دولار، حيث بلغ هذا النمو الهائل ذروته مع القيمة السوقية للعملات المشفرة التي تجاوزت 2.43 تريليون دولار قبل ثلاثة أشهر فقط بعد فترة وجيزة من خفض القيمة بنسبة 33٪.

وتُرجم هذا إلى أكثر من 820 مليون دولار تم التخلص منها من سوق العملات المشفرة على مدى 12 يوما، والتقلب هو جزء من اللعبة، ويحتاج المتداولون إلى استراتيجيات مختلفة لإدارة مخاطرهم، وإليكم الطرق الخمس:

1. العقد الذكي

أي الأتمتة، كان من الصعب للغاية على المتداولين توفير السيولة دون التعرض لخسائر حيث يتعين عليهم إعادة موازنة المراكز يدويا باستمرار لكسب الأرباح وإدارة مخاطرهم.

لحل هذه المشكلة، تعتمد بعض بروتوكولات DeFi الآن أتمتة العقود الذكية لمساعدة المستخدمين على تخفيف الخسائر أثناء الاتجاه الهبوطي وتجديد المقتنيات أثناء الاتجاه الصعودي، من خلال التطبيقات التي تدعمها منصات Web 3.0 الوسيطة ، يمكن للمتداولين تجنب التعرض لخسائر كبيرة وتحسين محفظتهم عن طريق إعادة موازنة مراكزهم تلقائيا حول الأسعار الجديدة، أو وضع أوامر محدودة أو تنفيذ الصفقات تلقائيا.

2. السلامة والأمان والموثوقية

أدى هذا الافتقار إلى الأمان إلى إبطاء اعتماد المستخدم لـ DeFi، نتيجة لذلك ، تعمل المنتجات المالية بلوكتشين على تطوير العروض التي توفر تعرضا موجها لقطاع DeFi، ويتيح مؤشر DeFi Pulse (DPI) ، على سبيل المثال ، إنشاء محفظة من رموز DeFi دون الحاجة إلى مراقبة DEXs متعددة أو الشراء أو البيع عبر البورصات، وتقدم تطبيقات مثل DPI طريقا إلى سوق العملات المشفرة دون الخوف من خسائر كبيرة.

3. شروط الاقتراض والإقراض الجديدة

كان الاقتراض والإقراض بمثابة الخبز والزبدة لمساحة DeFi خلال العام الماضي، توفر أسواق الإقراض خيارا بديلاً لكسب الدخل، على العكس من ذلك، يمكن للمقترضين الحصول على قروض مستقرة مع معدلات فائدة منخفضة بشكل لا يصدق.

ومع ذلك، عادةً ما تتطلب بروتوكولات الإقراض هذه من المستخدمين زيادة ضمان قروضهم بنسبة تزيد عن 150٪ من أجل تأمين قرض العملة المستقرة، وهذا يعرض المستخدمين لخطر التصفية في حالة انخفاض قيمة ضماناتهم.

ويمكن أن تتيح منصات أتمتة العقود الذكية للمستخدمين تجديد الضمانات تلقائيا مع انخفاض القيمة لتجنب التصفية، على الجانب الآخر ، يمكن للمستخدمين إعادة التوازن إلى ضماناتهم مع زيادة قيمة الأصول المضمونة، على سبيل المثال ، قام أحد بروتوكولات الإقراض DeFi ببناء بروتوكول مخاطر الائتمان للمستخدمين لاقتراض القروض غير المضمونة.

الآن، يمكن للمقترضين طلب قروض بالعملة المشفرة من خلال درجة الائتمان الخاصة بهم بدلاً من تقديم ضمانات، مع استمرار تطوير DeFi ، ستظل خيارات الإقراض المبتكرة حجر الزاوية الرئيسي للاقتصاد اللامركزي.

4. استثمارات محمية

نتيجة للأسواق التي لا يمكن التنبؤ بها، نمت العقود بشكل كبير في شعبية مع منصات مثل Whiteheart، وتعمل هذه العقود لمساعدة متداولي DeFi على حماية قيمة ممتلكاتهم وتقديم بديل لأتمتة العقود الذكية.

وعلى الرغم من هذه الحقيقة ، فإن عقود التحوط محدودة في وظيفتها وتضمن فقط أن التجار يخاطرون بتسييل الأصول لأن حركة السعر السلبية سيكون لديها خيار صرف واستلام فرق الدولار الأمريكي بين سعر الشراء والسعر الحالي.

على الرغم من أن عقود التحوط مبتكرة، إلا أنها ليست موجهة نحو جعل البروتوكولات غنية بالميزات كما يمكن لأتمتة العقود الذكية.

5. واجهة واحدة

على مدار العام الماضي ، أصبحت موارد قليلة أكثر شيوعا من أدوات تجميع DeFi، وتقوم مجمعات DeFi بتجميع وعرض الأسعار عبر البورصات اللامركزية (DEXs) وتنفيذ استراتيجيات بيع وشراء متنوعة لمساعدة المتداولين على زيادة الأرباح مع تخفيف رسوم الغاز المرتفعة وعمولات تداول DEX.

بينما كان الغرض من هذه المنصات هو عرض مقارنات الأسعار عبر DEXs ، إلا أنها تستمر في التطور لتلبية الاحتياجات الناضجة لمتداولي العملات المشفرة.

لقد تطورت الآن إلى متاجر شاملة للتجارة والادخار وتعدين السيولة وجنيها أصبح من لوحة تحكم واحدة.

على الرغم من تقلب الاقتصاد اللامركزي، فإن العروض التي تمت ترقيتها باستخدام مجمعات DeFi تجعل التنقل في الفضاء أسهل بكثير، واستفادت شركات تجميع DeFi الأمامية الشهيرة الأخرى من أتمتة العقود الذكية لزيادة تبسيط عملية التداول للمستخدمين.

حيث يمكن للمجمِّعين المدعومين من الشبكات الآلية أن يسمحوا للمستخدمين بإدارة المواضع تلقائيا لزيادة عوائدهم بأقل جهد ممكن.