يحاول مجرمو الإنترنت كل يوم كسب ثقة المستخدمين من أجل الحصول على أموالهم. كيف يمكن أن تتعرف على مثل هذا التهديد ولا تفقد أموالك.
سرق المحتالون الذين يتظاهرون بأنهم إيلون ماسك الرئيس التنفيذي لشركة “تسلا” و”سبيس إكس” أكثر من 2 مليون دولار من العملات الرقمية بين أكتوبر 2020 – مارس 2021، يأتي هذا من تقرير لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية، الذي نُشر في شهر مايو.
منذ أكتوبر 2020، أخبر ما يقرب من 7 آلاف شخص لجنة التجارة الفيدرالية أنهم حولوا 80 مليون دولار إلى محتالين العملات الرقمية.
هناك عدة طرق يستخدمها المجرمون بنشاط، سنخبرك عن أهمها وكيفية عدم منح أموالك لمجرمي الإنترنت.
أرسل 1 بيتكوين واحصل على 2 بيتكوين (المحافظ السحرية)
واحدة من مخططات الاحتيال الشائعة في مجال العملات الرقمية هي هدايا العملات الرقمية المزيفة، يستفيد المهاجمون من حقيقة أن العديد من الأشخاص يرغبون في الحصول على العملة الرقمية مجانا.
في الشبكات الاجتماعية والمنتديات ومصادر المعلومات الأخرى، ينشر المحتالون إعلانات بأنهم مستعدون لمضاعفة المبلغ الذي سيرسله المستثمر إلى محفظتهم، ومع ذلك، فهم لا يرسلون العملة الرقمية مرة أخرى.
في عام 2020، تورط المؤسس المشارك لشركة “آبل”، ستيف وزنياك، في مثل هذا المخطط الاحتيالي. استخدم المحتالون اسمه لجذب الضحايا.
نشر المهاجمون مقاطع فيديو على موقع يوتيوب أقنعوا فيها المستخدمين بإرسال عملة رقمية إلى عنوان محدد، ووعدوا بإرسال ضعف ذلك المبلغ في المقابل.
رفع رجل الأعمال دعوى قضائية ضد موقع يوتيوب، ولكن تم رفض دعواه بالرجوع إلى القانون الفيدرالي الأمريكي، الذي ينص على أن منصات الإنترنت ليست مسؤولة عن المحتوى الذي ينشره المستخدمون.
استخدم المحتالون أيضا أسماء شخصيات مشهورة أخرى مثل بيل غيتس و إيلون ماسك و مايكل ديل.
في عام 2020، اتهمت الشرطة الشاب البالغ من العمر 17 عاما بتنفيذ واحدة من أكبر الهجمات على شبكة التواصل الاجتماعي “تويتر” والوصول إلى حسابات بيل غيتس و إيلون ماسك ومشاهير آخرين، باستخدام حسابات رجال الأعمال، نفذ المحتال مخططا مشابها، ووعد المستخدمين بمضاعفة أموالهم.
المنصات الوهمية
على مدى السنوات القليلة الماضية، زاد عدد محافظ العملات الرقمية ومنصات التداول والخدمات الأخرى بشكل كبير.
يستخدم المحتالون هذا لإنشاء مكاتب الصرف الخاصة بهم التي لا تشارك في عمليات التداول ولكن تعمل على سرقة الأموال.
ينجذب المستخدمون إلى مثل هذه المواقع بمساعدة المعلومات التي يفترض أنها صحيحة حول ما يمكن كسبه من تقلبات أسعار الصرف.
ويعدون المستخدم بربح بعد شراء عملات رقمية في منصة تداول حقيقة مع إعادة بيعها لاحقا على منصة احتيالية. تستخدم منصات التداول الحقيقة في مثل هذه المخططات لزيادة الثقة.
جوهر المخطط هو أن المستخدم يشتري عملة رقمية بالدولار (أو أي عملة أخرى) على منصة حقيقية، ثم يلجأ إلى منصة الاحتيال لأنها تقدم سعر صرف مناسب للغاية للعملات الرقمية (أغلى من السعر الذي قام بشرائه)، لكن لا وجود للمنصة بالأصل، بمجرد أن يرسل المستخدم الأموال إلى المنصة الوهمية فإنه يفقدها.
التسويق الهرمي
على مدار الأشهر الستة الماضية، ارتفعت العملات الرقمية بشكل كبير وأظهرت عوائد جيدة.
على سبيل المثال، نمت البيتكوين بنسبة 26% منذ يناير، و”الإثيريوم بنسبة 250٪، و “بينانس كوين” بنسبة 900%. تجذب هذه الأرقام انتباه الأشخاص الذين يرغبون في كسب المال.
لكن معظمهم ليس لديهم المعرفة اللازمة للاستثمار بشكل صحيح في الأصول الرقمية.
هذا ما يستخدمه المحتالون، حيث يعدون بعائدات عالية لأولئك الذين سيوفرون لهم العملات الرقمية. يقوم المهاجمون بتقليد عمل الصناديق الاستثمارية الكاملة، وينشرون تقارير عن المعاملات والربحية على أساس يومي.
علاوة على ذلك، في البداية، يمكن للمحتالين تقديم نوع من المدفوعات للضحايا، والعمل على مبدأ الهرم المالي. من خلال الوثوق بمجرمي الإنترنت، يبدأ المستخدمون في منحهم المزيد من الأموال.
في أوائل يونيو، نشر بنك روسيا قائمة سوداء، ضمت 1820 منظمة مع علامات على نشاط غير قانوني.
تتضمن قائمة المنظم شركات العملات الرقمية التي يمكن أن تكون منخرطة في تسويق هرمي: “Crypto-Max” و “Crypto Inc” و “Crypto Invest” و “Exchange Coindesk” و “Secretcryptodeals”.
في 1 فبراير 2021 أيضا، كشف البنك المركزي عن الأنشطة غير القانونية لشركات “Cryptobase Inc” و “Cryptobull” و “Cryptohands” و “CryptoKS” و “Crypton Broker” و “Cryptonode” و “Cryptoon” وغيرها.
كيفية التعرف على المحتالين
أوضح نيكيتا زوبوريف، كبير المحللين في “Bestchange.ru”، أن المهاجمين يعملون وفقا لمخططات راسخة تسمح لهم بالدخول في ثقة المستخدمين لخداعهم لاحقا. قام بتسمية العلامات التي يمكنك من خلالها كشف المحتالين.
- السرعة يقوم المحتالون في معظم الحالات بدفع “عملائهم” ومحاولة عدم منحهم الوقت الكافي لإدراك ما يحدث. غالبا ما يستخدمون التلاعب والتهديدات لهذا الغرض. لا تتبع خطى أولئك الذين يحاولون إرباكك ودفعك للتسرع في اتخاذ القرارات، ولا تنس أن تتعرف على كل المعلومات المتاحة ولا تتبع خطى من يريدون إرباكك.
- معلومات حصرية لجذب الانتباه، يستخدم المحتالون خدعة “الأخطاء السرية” على الشبكات الاجتماعية، غالبا ما يقوم المحتالون “بمشاركة المعلومات” حول سعر الصرف المزعوم الخاطئ، أو حول سلاسل التبادل الناجحة.
- عملة رقمية إذا كان عليك إجراء عملية بإرسال العملات الرقمية، أو التحويل باستخدام أنظمة دفع بدرجة منخفضة من التحقق من البيانات، مثل “QIWI”، فيجب أن تكون حذرا جدا بشأن هذا الأمر.
غالبا ما يستخدم المحتالون ميزات هذه الأنظمة لصالحهم، بالنسبة للعملات الرقمية فهذه معاملات غير قابلة للاسترداد.
كما أضاف نيكيتا سوشنيكوف، مدير خدمة تبادل العملات الرقمية “Alfacash” من العوامل الخطيرة التي تشير إلى محاولة التضليل، وعود بتضخم الربحية 50% أو حتى 100% شهريا،
عدم إمكانية استرداد الأموال المسروقة
وأشار نيكيتا زوبوريف إلى أن المستخدمين الذين أصبحوا ضحايا للمحتالين لديهم الفرصة للاتصال بوكالات إنفاذ القانون، لكن هذا لا يعطي أي فرصة لإعادة الأموال المسروقة.
وفقا له، في حالات نادرة جدا قد يرتكب المحتالون خطأ وسيتم القبض عليهم، ولكن حتى في هذه الحالة قد لا يكون لدى المجرمين المال للتعويض.
وأضاف “من المستحيل إعادة العملات الرقمية، حتى لو كان لدى رجال إنفاذ القانون رغبة كبيرة وسلطة كبيرة”.
وأضاف المحلل أن جوهر العملات الرقمية يعني عدم وجود وظيفة إدارية من جانب المنظمات المركزية.
يقول نيكيتا سوشنيكوف، إذا كنا نتحدث عن منصات عملات رقمية مسجلة بالخارج تتمتع بسمعة طيبة، فحتى في حالة القرصنة وسرقة أموال المستخدمين، فهناك فرص كبيرة لاسترداد الأموال.
