منصة Robinhood تفشل في إدارة نظام التداول.. وهذا ما فعلته
وافقت روبن هود (Robinhood) على دفع 29.75 مليون دولار لتسوية التحقيقات التي أجرتها FINRA فيما يتعلق بممارسات الإشراف والامتثال. تتضمن التسوية غرامة قدرها 26 مليون دولار و3.75 مليون دولار كتعويض للعملاء.
Robinhood تفشل في إدارة نظام التداول أثناء زيادة النشاط
وجدت FINRA أن Robinhood لم تدير أو تشرف بشكل صحيح على نظامها لمعالجة الصفقات، على الرغم من وجود علامات واضحة على تأخير المعالجة بسبب الزيادة الهائلة في نشاط التداول.
حدث هذا بين مارس 2020 ويناير 2021، وهو نفس الوقت الذي قيدت فيه Robinhood التداول في أسهم الميم الشهيرة مثل GameStop وAMC Entertainment Holdings. بعبارة أخرى، لم تبذل Robinhood ما يكفي من الجهد لمعالجة المشكلات التي تسببت في تأخيرات في نظامها، على الرغم من أنها كانت تتوقع ذلك.
أشارت FINRA إلى أن Robinhood فشلت في “الاستجابة للعلامات الحمراء لسوء السلوك المحتمل”، مما أدى إلى انتهاكات لمكافحة غسل الأموال والإشراف والإفصاح.
فشلت Robinhood في اكتشاف الأنشطة المشبوهة وفشلت في التحقق من الحسابات
وجدت FINRA أن Robinhood فشلت في اكتشاف الأنشطة المشبوهة والتحقيق فيها، مثل الصفقات التلاعبية، أو التحويلات المالية غير العادية، أو الحالات التي استولى فيها المتسللون على حسابات العملاء. إلى جانب ذلك، فتحت Robinhood أيضًا آلاف الحسابات دون التحقق بشكل صحيح من هويات العملاء. وبسبب هذه المشكلات، فشلت Robinhood في إعداد برامج قوية لمكافحة غسل الأموال، وفقًا لـ FINRA.
فشلت Robinhood أيضًا في مراقبة وتسجيل منشورات وسائل التواصل الاجتماعي بشكل صحيح، بما في ذلك تلك المنشورات من المؤثرين المدفوعين. كانت بعض هذه المنشورات مضللة أو قدمت وعودًا غير عادلة للمستثمرين.
كان سبب التعويض البالغ 3.75 مليون دولار هو أن Robinhood قدمت للعملاء معلومات غير صحيحة أو غير كاملة عندما غيرت أوامر السوق للحد من الطلبات، مما أثر على صفقاتهم.
روبن هود توافق على نتائج FINRA
وافقت Robinhood Financial وRobinhood Securities على نتائج FINRA دون الاعتراف بالتهم أو نفيها. يأتي هذا بعد شهرين من تسوية الشركة بمبلغ 45 مليون دولار مع هيئة تنظيم الأوراق المالية الأمريكية في يناير، بعد تحقيق في انتهاكات لأكثر من 10 قوانين للأوراق المالية. اعترفت Robinhood Financial وRobinhood Securities بالفشل في الحفاظ على اتصالات العملاء والحفاظ عليها من عام 2020 إلى عام 2021.
مؤخرًا، في الربع الرابع من عام 2024، حققت Robinhood رقمًا قياسيًا بلغ 916 مليون دولار في صافي الدخل وأكثر من مليار دولار في الإيرادات. بلغت إيرادات العملات المشفرة 358 مليون دولار، بزيادة 200٪، بينما قفزت أحجام تداول العملات المشفرة بنسبة 450٪ إلى 71 مليار دولار.
