أصبح التداول من نظير إلى نظير (P2P) شائعاً بشكل متزايد في عالم الكريبتو ولكن مثل أي نوع من التداول فإنه يحمل بعض المخاطر .
إن إدراك هذه المخاطر يسمح للمتداولين بحماية أنفسهم من الخسائر المحتملة وفهم العملية بشكل أفضل. هناك العديد من الاحتياطات التي يمكنهم اتخاذها سنشرحها بالتفصيل في مقالنا هذا.
يستلزم تداول العملات الرقمية من نظير إلى نظير (P2P) شراء وبيع العملات دون الحاجة إلى وسيط تابع لجهة خارجية. يسمح تداول P2P للمشترين والبائعين بتحديد أسعارهم واختيار شركائهم التجاريين وتحديد وقت التعامل. كما أنه يمكن المتداولين ذوي الخبرة البحث عن ظروف تداول مواتية والاستفادة منها لتناسب احتياجاتهم.
تسهل أسواق Crypto P2P التداول المباشر للعملات الرقمية بين المستخدمين الفرديين. لا توجد سلطة مركزية أو وسيط طرف ثالث مما يمنح المستخدمين مزيداً من التحكم في أموالهم ويسمح لهم بحماية هويتهم أثناء المعاملات.
على الرغم من هذه الفوائد، هناك أيضاً مخاطر ينطوي عليها تداول P2P يجب أن يكون كل مستخدم على دراية تامة بها قبل أن يقرر تجربة ذلك.
اقرأ أيضاً: كيف تحمي نفسك من الاحتيال على منصة BINANCE P2P والإجراءات الأمنية التي تقدمها المنصة
حسنت العديد من منصات تداول P2P بشكل كبير إجراءاتها الأمنية. على سبيل المثال عادةً ما يكون لدى منصة P2P الرائدة اليوم خدمة ضمان وتحديثات أمنية منتظمة وعملية صارمة للتحقق من الهوية (من بين تدابير أخرى) للحفاظ على سلامة المستخدمين. ومع ذلك وحتى مع الضمانات المناسبة فإن جميع أنشطة التداول تأتي مع مخاطر وتداول P2P ليس استثناء في ذلك.
قد يقوم المحتالون بتغيير الإيصالات رقمياً لإقناعك بأنهم أرسلوا مدفوعات وخداعك لإصدار العملات الرقمية لهم. أحد الأمثلة على ذلك هو عملية احتيال الرسائل القصيرة حيث يقوم المجرمون بتزوير رسالة نصية لإخطار الضحية بأنهم تلقوا دفعة.
كيفية تجنب هذا الاحتيال: بصفتك بائعاً، يجب ألا توافق على المعاملة إلا بعد التحقق مما إذا كانت الدفعة موجودة بالفعل في محفظتك أو حسابك المصرفي.
قد يستخدم الممثل السيئ ميزة رد المبالغ المدفوعة على منصة الدفع التي اختارها لعكس مدفوعاته عند استلام أصولك. في كثير من الحالات، يحاولون الدفع عبر حساب طرف ثالث. تسمح بعض طرق الدفع مثل الشيكات والمحافظ عبر الإنترنت بطلبات رد المبالغ المدفوعة بشكل أسهل.
كيفية تجنب هذا الاحتيال: لا تقبل الدفعات من حسابات الجهات الخارجية. وإذا حدث ذلك، فقم برفع استئناف إلى المنصة وابدأ في استرداد الأموال إلى حساب المشتري.
كما هو الحال مع الاحتيال في رد المبالغ المدفوعة، قد يحاول المحتال سرقة أصولك عن طريق الاتصال بالبنك الذي يتعامل معه للإبلاغ عن معاملة خاطئة وطلب عكسها. قد يضغط عليك بعض المحتالين لعدم الإبلاغ عن الحادث باستخدام أساليب التخويف، مثل تحذيرك من أن بيع العملة المشفرة غير قانوني.
كيفية تجنب عملية الاحتيال هذه: لا تخف من تكتيكات التخويف. اجمع الأدلة بشكل منهجي، مثل لقطات الشاشة، لمراسلاتك ومعاملتك مع المجرم.
في هجوم رجل في الوسط، يقوم ممثل سيئ بإدخال نفسه بين مستخدم وتطبيق أو مؤسسة أو فرد آخر ويتواصل نيابة عن هذا الطرف المقابل من أجل سرقة الأصول أو المعلومات الحساسة مثل المفاتيح الخاصة. تشمل الفئات الرئيسية الثلاث لهجمات الرجل في الوسط الرومانسية والاستثمار وعمليات الاحتيال في التجارة الإلكترونية.
كيفية تجنب عملية الاحتيال هذه: لا تستجب لطلبات التداول على أي منصة للتواصل الاجتماعي. قصر تواصلك مع الطرف المقابل على المنصة الرسمية قبل وأثناء المعاملة.
تتضمن عملية احتيال التثليث أو المثلث اثنين من الممثلين السيئين الذين يأخذون طلبين من نفس البائع في وقت واحد تقريباً، مما يؤدي في النهاية إلى إرباك البائع لإطلاق المزيد من العملات المشفرة أكثر مما تم دفعه.
على سبيل المثال، يتلقى المشتري “أ” طلباً بقيمة 5,000 BUSD من العملات الرقمية (الطلب “أ”)، بينما يتلقى المشتري “ب” طلبا بما يعادل 6,000 BUSD (الطلب “ب”). ثم يقوم المشتري “ب” بتحويل 5,000 BUSD إلى البائع، بينما يضع المشتري “أ” علامة على الطلب “أ” على أنه مدفوع. ثم يقوم البائع بتحرير العملة الرقمية إلى المشتري “أ”، وبالتالي يكمل الطلب “أ” مقابل 5,000 BUSD. يرسل المشتري “ب” 1,000 BUSD أخرى إلى البائع، ويقدم إثبات دفع بقيمة 5,000 BUSD التي تلقاها من المشتري “أ” بالإضافة إلى 1,000 BUSD، ويجبر البائع على الإفراج عن الأصول الرقمية بموجب الأمر “ب”.
عندما يستقر الوضع وتتضح الصورة بشكل كامل، يتضح أن البائع قد أصدر 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD من العملات الرقمية ولكن تم دفع 6,000 BUSD فقط.
كيفية تجنب عملية الاحتيال هذه: تأكد دائماً من التحقق من حسابك المصرفي أو محفظتك للتأكد من أنك تلقيت المدفوعات الكاملة لجميع معاملات P2P المعلقة.
التصيد الاحتيالي هو نوع من الهجمات الضارة حيث يستخدم المحتال ملفاً شخصياً مزيفاً لخداع المستخدمين لإرسال أصول أو معلومات إليهم. على سبيل المثال، قد ينتحل ممثل سيئ شخصية ممثل خدمة عملاء منصة P2P للوصول إلى المعلومات الخاصة أو حسابات التشفير.
كيفية تجنب عملية الاحتيال هذه: قد يرسل بعض المحتالين تنبيهات أمان مزيفة بخصوص حسابك عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية. عند التحقق من الرسائل، لا تنقر على روابط غير معروفة قبل التحقق من المصدر. يجب عليك أيضاً طلب المساعدة فقط من بورصة P2P الرسمية.
عند التفاعل مع مشتري P2P، تشمل العلامات الحمراء ما يلي:
اختر منصات P2P الرائدة التي توفر لمستخدميها ميزات أمان قوية. تشمل الميزات الشائعة ما يلي:
تجنب الاتصال بالأطراف التجارية المقابلة المحتملة على مواقع الويب المشكوك فيها وابق متيقظاً للأسعار التي تبدو جيدة جداً لدرجة يصعب تصديقها. أيضاً سيسهل التواصل باستخدام القنوات الخارجية على المحتال رفع نزاع كاذب ضدك وإنكار حدوث المعاملة على الإطلاق.
تذكر التحقق من جميع المعلومات من الطرف المقابل عند التعامل مع نظير. التدقيق في جميع الإيصالات والمعاملات للتأكد من عدم تغيير أي شيء رقمياً. فيما يلي بعض النصائح لتحديد إثبات الدفع المزيف:
يمكنك أيضاً استخدام أداة مجانية للطب الشرعي للصور عبر الإنترنت. ابحث عن “كاشف الصور المزيفة” أو “أداة الطب الشرعي للصور المزيفة” للحصول على فكرة عما هو متاح.
احتفظ بسجلات لجميع إثباتات الاتصال والمعاملات في حال احتجت إلى تقديم استئناف.
إذا كانت لديك شبكة تشفير راسخة، فتأكد من أن إعلانك يصل فقط إلى الأشخاص الذين تريد التداول معهم. قم بإخفاء إعلانك ومشاركته فقط مع أشخاص محددين قد يكون هؤلاء الأشخاص الذين تعرفهم وتثق بهم أو المستخدمين الذين تعاملت معهم بنجاح من قبل. يمكن أن يكون إخفاء الإعلانات مفيداً أيضاً إذا كنت ترغب في القيام بتجارة كبيرة.
اقرأ أيضاً: ما هو تشفير المفتاح العام؟
حظر المستخدمين الذين أجريت معهم صفقات دون المستوى الأمثل بشكل استباقي لحماية نفسك من الاحتيال أو أي سلوك آخر قد يعطل تجربة التداول الخاصة بك.
إذا واجهت مشكلة، فاطلب دعم العملاء وافتح التماساً. تذكر تقديم جميع الأدلة ذات الصلة فيما يتعلق بمعاملتك حتى يتمكن دعم العملاء من مساعدتك بشكل أفضل.
قامت منصة بينانس (أكبر منصة للعملات الرقمية في العالم)، بتطوير خوارزمية جديدة لمعالجة "تسميم العناوين".… قراءة المزيد
تشهد ريبل XRP حالياً زيادة ملحوظة في القيمة السوقية، حيث ارتفعت بأكثر من 2٪ خلال… قراءة المزيد
أحدثت سولانا SOL مؤخراً موجات في عالم البلوكتشين، حيث ظهرت باعتبارها أسرع بلوكتشين، وتجاوزت الإيثيريوم … قراءة المزيد