كيف تحافظ على سلامتك أثناء تداول العملات الرقمية من نظير إلى نظير P2P

أصبح التداول من نظير إلى نظير (P2P) شائعاً بشكل متزايد في عالم الكريبتو ولكن مثل أي نوع من التداول فإنه يحمل بعض المخاطر .

إن إدراك هذه المخاطر يسمح للمتداولين بحماية أنفسهم من الخسائر المحتملة وفهم العملية بشكل أفضل. هناك العديد من الاحتياطات التي يمكنهم اتخاذها سنشرحها بالتفصيل في مقالنا هذا.

يستلزم تداول العملات الرقمية من نظير إلى نظير (P2P) شراء وبيع العملات دون الحاجة إلى وسيط تابع لجهة خارجية. يسمح تداول P2P للمشترين والبائعين بتحديد أسعارهم واختيار شركائهم التجاريين وتحديد وقت التعامل. كما أنه يمكن المتداولين ذوي الخبرة البحث عن ظروف تداول مواتية والاستفادة منها لتناسب احتياجاتهم.

تسهل أسواق Crypto P2P التداول المباشر للعملات الرقمية بين المستخدمين الفرديين. لا توجد سلطة مركزية أو وسيط طرف ثالث مما يمنح المستخدمين مزيداً من التحكم في أموالهم ويسمح لهم بحماية هويتهم أثناء المعاملات.

على الرغم من هذه الفوائد، هناك أيضاً مخاطر ينطوي عليها تداول P2P يجب أن يكون كل مستخدم على دراية تامة بها قبل أن يقرر تجربة ذلك.

اقرأ أيضاً: كيف تحمي نفسك من الاحتيال على منصة BINANCE P2P والإجراءات الأمنية التي تقدمها المنصة

هل تداول P2P آمن؟

حسنت العديد من منصات تداول P2P  بشكل كبير إجراءاتها الأمنية. على سبيل المثال عادةً ما يكون لدى منصة P2P الرائدة اليوم خدمة ضمان وتحديثات أمنية منتظمة وعملية صارمة للتحقق من الهوية (من بين تدابير أخرى) للحفاظ على سلامة المستخدمين. ومع ذلك وحتى مع الضمانات المناسبة فإن جميع أنشطة التداول تأتي مع مخاطر وتداول P2P ليس استثناء في ذلك.

ما هي بعض عمليات الاحتيال P2P الشائعة؟

إثبات وهمي للدفع أو الرسائل القصيرة

قد يقوم المحتالون بتغيير الإيصالات رقمياً لإقناعك بأنهم أرسلوا مدفوعات وخداعك لإصدار العملات الرقمية لهم. أحد الأمثلة على ذلك هو عملية احتيال الرسائل القصيرة حيث يقوم المجرمون بتزوير رسالة نصية لإخطار الضحية بأنهم تلقوا دفعة.

كيفية تجنب هذا الاحتيال: بصفتك بائعاً، يجب ألا توافق على المعاملة إلا بعد التحقق مما إذا كانت الدفعة موجودة بالفعل في محفظتك أو حسابك المصرفي.

الاحتيال في رد المبالغ المدفوعة

قد يستخدم الممثل السيئ ميزة رد المبالغ المدفوعة على منصة الدفع التي اختارها لعكس مدفوعاته عند استلام أصولك. في كثير من الحالات، يحاولون الدفع عبر حساب طرف ثالث. تسمح بعض طرق الدفع مثل الشيكات والمحافظ عبر الإنترنت بطلبات رد المبالغ المدفوعة بشكل أسهل.

كيفية تجنب هذا الاحتيال: لا تقبل الدفعات من حسابات الجهات الخارجية. وإذا حدث ذلك، فقم برفع استئناف إلى المنصة وابدأ في استرداد الأموال إلى حساب المشتري.

نقل خاطئ

كما هو الحال مع الاحتيال في رد المبالغ المدفوعة، قد يحاول المحتال سرقة أصولك عن طريق الاتصال بالبنك الذي يتعامل معه للإبلاغ عن معاملة خاطئة وطلب عكسها. قد يضغط عليك بعض المحتالين لعدم الإبلاغ عن الحادث باستخدام أساليب التخويف، مثل تحذيرك من أن بيع العملة المشفرة غير قانوني.

كيفية تجنب عملية الاحتيال هذه: لا تخف من تكتيكات التخويف. اجمع الأدلة بشكل منهجي، مثل لقطات الشاشة، لمراسلاتك ومعاملتك مع المجرم.

هجمات الرجل في الوسط

في هجوم رجل في الوسط، يقوم ممثل سيئ بإدخال نفسه بين مستخدم وتطبيق أو مؤسسة أو فرد آخر ويتواصل نيابة عن هذا الطرف المقابل من أجل سرقة الأصول أو المعلومات الحساسة مثل المفاتيح الخاصة. تشمل الفئات الرئيسية الثلاث لهجمات الرجل في الوسط الرومانسية والاستثمار وعمليات الاحتيال في التجارة الإلكترونية.

1. احتيال الرومانسية: في هذا السيناريو يتظاهر المحتال بإقامة علاقة عبر الإنترنت مع ضحيته. بمجرد أن يكتسبوا ثقة الضحية، فإنهم يتلاعبون بهم لمساعدته في مشاكله المالية، أو إرسال بعض الأموال أو العملات المشفرة أو مشاركة معلومات حساسة مثل المفاتيح الخاصة، فقط لقطع جميع جهات الاتصال عندما يحققون أهدافهم الخبيثة.
2. احتيال الاستثمار: تتضمن عملية احتيال الاستثمار مجرماً يقترب من ضحيته ويقنعها بنجاح بالاستثمار في مؤسسة معينة. كونه “الرجل في الوسط” بين الضحية وفرصة الاستثمار، يمكن للمحتال توجيه أموال المستخدم أينما يرغب تحت ستار “استثمارها”.
3. احتيال التجارة الإلكترونية: تستلزم عملية احتيال التجارة الإلكترونية محتالاً يتظاهر بأنه بائع عبر الإنترنت يقدم سلعاً مرغوبة بأسعار مخفضة. إنهم يصرون على أن يقوم ضحاياهم بالدفع بالعملة الرقمية إلى محافظهم وبمجرد الانتهاء من ذلك يختفون دون تقديم المنتجات التي وعدوا بها.

كيفية تجنب عملية الاحتيال هذه: لا تستجب لطلبات التداول على أي منصة للتواصل الاجتماعي. قصر تواصلك مع الطرف المقابل على المنصة الرسمية قبل وأثناء المعاملة.

عمليات التثليث

تتضمن عملية احتيال التثليث أو المثلث اثنين من الممثلين السيئين الذين يأخذون طلبين من نفس البائع في وقت واحد تقريباً، مما يؤدي في النهاية إلى إرباك البائع لإطلاق المزيد من العملات المشفرة أكثر مما تم دفعه.

على سبيل المثال، يتلقى المشتري “أ” طلباً بقيمة 5,000 BUSD من العملات الرقمية (الطلب “أ”)، بينما يتلقى المشتري “ب” طلبا بما يعادل 6,000 BUSD (الطلب “ب”). ثم يقوم المشتري “ب” بتحويل 5,000 BUSD إلى البائع، بينما يضع المشتري “أ” علامة على الطلب “أ” على أنه مدفوع. ثم يقوم البائع بتحرير العملة الرقمية إلى المشتري “أ”، وبالتالي يكمل الطلب “أ” مقابل 5,000 BUSD. يرسل المشتري “ب” 1,000 BUSD أخرى إلى البائع، ويقدم إثبات دفع بقيمة 5,000 BUSD التي تلقاها من المشتري “أ” بالإضافة إلى 1,000 BUSD، ويجبر البائع على الإفراج عن الأصول الرقمية بموجب الأمر “ب”.

عندما يستقر الوضع وتتضح الصورة بشكل كامل، يتضح أن البائع قد أصدر 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD من العملات الرقمية ولكن تم دفع 6,000 BUSD فقط.

كيفية تجنب عملية الاحتيال هذه: تأكد دائماً من التحقق من حسابك المصرفي أو محفظتك للتأكد من أنك تلقيت المدفوعات الكاملة لجميع معاملات P2P المعلقة.

التصيد الاحتيالي

التصيد الاحتيالي هو نوع من الهجمات الضارة حيث يستخدم المحتال ملفاً شخصياً مزيفاً لخداع المستخدمين لإرسال أصول أو معلومات إليهم. على سبيل المثال، قد ينتحل ممثل سيئ شخصية ممثل خدمة عملاء منصة P2P للوصول إلى المعلومات الخاصة أو حسابات التشفير.

كيفية تجنب عملية الاحتيال هذه: قد يرسل بعض المحتالين تنبيهات أمان مزيفة بخصوص حسابك عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية. عند التحقق من الرسائل، لا تنقر على روابط غير معروفة قبل التحقق من المصدر. يجب عليك أيضاً طلب المساعدة فقط من بورصة P2P الرسمية.

كيفية تحديد المخاطر

قبل التداول

1. تحقق من ملفات تعريف إعلانات P2P: فحص المرشحين المحتملين للتداول قبل الدخول في صفقة مع أي منهم. بعض الأشياء التي يجب ملاحظتها أثناء النظر إلى ملف تعريف P2P هي:
   • عدد الصفقات: الأرقام المنخفضة ليست بالضرورة سيئة، ولكن قد يكون العدد الكبير من المعاملات المكتملة علامة على وجود طرف P2P موثوق.
   • معدل الإنجاز: أعد النظر إذا كان أقل من 80٪ لأن هذا قد يشير إلى أن المتداول لديه عادة التراجع عن المعاملات.
   • تعليقات التاجر أو المستخدم: يمكن أن يشير عدد قليل جداً من التعليقات الإيجابية أو العديد من التعليقات السلبية إلى ارتفاع مخاطر التداول.
2. تحقق من الإعلانات بعناية: قم بتقييم كل إعلان P2P لتحديد ما إذا كان يلبي احتياجاتك وأهدافك. ضع في اعتبارك السعر والكمية وطرق الدفع المقبولة والقيود (مثل حدود التداول) والشروط والأحكام الأخرى. على سبيل المثال، هناك تفاوت كبير جداً بين سعر P2P وسعر السوق على منصات التداول الأخرى.

عند التداول

1. ابق متيقظاً عند التفاعل مع مشتري P2P: تشمل العلامات الحمراء ما يلي:
   • المشتري يدفعك لتحرير العملة الرقمية.
   • يطلب المشتري معلومات غير ضرورية.
   • أصبح المشتري غير مستجيب.
   • المشتري يطلب منك قرضاً.
   • يدفع المشتري أقل من المبلغ المتفق عليه في الطلب.
   • دفع المشتري أكثر من المبلغ المتفق عليه في الطلب.
   • يطلب المشتري التواصل خارج منصة P2P.
   • المشتري يطلب الدفع من خلال طرف ثالث.
2. ابق متيقظاً عند التفاعل مع بائع P2P: تشمل العلامات الحمراء ما يلي:
   • يطلب منك البائع إلغاء الطلب بعد أن تكون قد دفعت بالفعل.
   • يطلب البائع التواصل خارج منصة P2P.
   • يطلب منك البائع التداول خارج منصة P2P.
   • يطلب منك البائع دفع عمولة إضافية.

بعد التداول

عند التفاعل مع مشتري P2P، تشمل العلامات الحمراء ما يلي:

• لم تستلم بعد الأصل الذي دفعت ثمنه.
• استلام شيك من مشتر يرتد.
• يتم حظر حسابك المصرفي بعد تلقي الدفع من المشتري.
• يبدأ المشتري في رد المبالغ المدفوعة عبر البنك الذي يتعامل معه بعد تحويل عملتك الرقمية إليه.

نصائح عامة لحماية نفسك من عمليات الاحتيال

تداول على منصات ذات سمعة طيبة

اختر منصات P2P الرائدة التي توفر لمستخدميها ميزات أمان قوية. تشمل الميزات الشائعة ما يلي:

1. ميزات إدارة المخاطر: يمكن أن تساعد المنصة التي تفرض متطلبات محددة قبل الشراء أو البيع في تقليل الإعلانات غير النشطة أو غير الموثوقة أو منخفضة الجودة. والأفضل من ذلك، يجب أن يكون هناك منطق متطور لمطابقة الطلبات لمطابقة المستخدمين مع المتداولين الموثوق بهم والتجار المعتمدين فقط، بالإضافة إلى خوارزميات إدارة المخاطر لمراقبة النشاط المشبوه.تم تحسين بعض الخوارزميات للحد من الأنشطة التجارية للجهات الفاعلة السيئة المحتملة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تساعد حدود السحب أو التأخير في حماية أموال المستخدمين.
2. بروتوكولات اعرف عميلك (KYC): يمكن أن تساعد منصات P2P مع بروتوكولات KYC المبتدئين في العثور على شركاء تجاريين موثوقين من خلال فرض التحقق من هوية المستخدم. يتيح ذلك للمبتدئين إجراء صفقات مع تجار تم التحقق منهم ولديهم سجل حافل ومصادر موثوقة للأموال.
3. خدمات الضمان: توفر خدمات الضمان طريقة آمنة للمشترين والبائعين لتبادل السلع أو الأصول. يتولى طرف ثالث موثوق به عادةً منصة P2P تبادل الأموال بين الأطراف المتعاملة لدعم السلامة والتداول العادل.
4. دعم العملاء: بينما يعمل تداول P2P عادة بدون وسطاء، يمكن لفريق دعم العملاء في منصة P2P التدخل إذا واجه المستخدم مشاكل في التداول.
5. الدفع الآلي: تمكن طرق الدفع الآلي الجديدة منصات P2P من معالجة إصدار العملات المشفرة المحتفظ بها في الضمان تلقائياً دون تدخل يدوي. يمكن للمشترين استلام أصولهم المشتراة حديثاً على الفور ولا يتعين على البائعين التحقق من كل دفعة طلب أو تحرير الأصول يدوياً.
6. ميزة الحظر: تتيح لك ميزة الحظر حظر المستخدمين المشبوهين إذا كانت لديك تجربة غير سارة مع شخص ما، فيمكنك حظر هذا المستخدم ومنعه من التداول معك مرة أخرى.

التواصل على المنصة فقط

تجنب الاتصال بالأطراف التجارية المقابلة المحتملة على مواقع الويب المشكوك فيها وابق متيقظاً للأسعار التي تبدو جيدة جداً لدرجة يصعب تصديقها. أيضاً سيسهل التواصل باستخدام القنوات الخارجية على المحتال رفع نزاع كاذب ضدك وإنكار حدوث المعاملة على الإطلاق.

تحقق مرة أخرى من معاملاتك

تذكر التحقق من جميع المعلومات من الطرف المقابل عند التعامل مع نظير. التدقيق في جميع الإيصالات والمعاملات للتأكد من عدم تغيير أي شيء رقمياً. فيما يلي بعض النصائح لتحديد إثبات الدفع المزيف:

• نص متداخل
• ألوان مختلفة
• طباعة مختلفة
• الفرق في الأحجام

يمكنك أيضاً استخدام أداة مجانية للطب الشرعي للصور عبر الإنترنت. ابحث عن “كاشف الصور المزيفة” أو “أداة الطب الشرعي للصور المزيفة” للحصول على فكرة عما هو متاح.

خذ لقطات شاشة

احتفظ بسجلات لجميع إثباتات الاتصال والمعاملات في حال احتجت إلى تقديم استئناف.

لديك إعلانات مستهدفة

إذا كانت لديك شبكة تشفير راسخة، فتأكد من أن إعلانك يصل فقط إلى الأشخاص الذين تريد التداول معهم. قم بإخفاء إعلانك ومشاركته فقط مع أشخاص محددين قد يكون هؤلاء الأشخاص الذين تعرفهم وتثق بهم أو المستخدمين الذين تعاملت معهم بنجاح من قبل. يمكن أن يكون إخفاء الإعلانات مفيداً أيضاً إذا كنت ترغب في القيام بتجارة كبيرة.

اقرأ أيضاً: ما هو تشفير المفتاح العام؟

حظر الأطراف المشبوهة

حظر المستخدمين الذين أجريت معهم صفقات دون المستوى الأمثل بشكل استباقي لحماية نفسك من الاحتيال أو أي سلوك آخر قد يعطل تجربة التداول الخاصة بك.

تقديم التماس

إذا واجهت مشكلة، فاطلب دعم العملاء وافتح التماساً. تذكر تقديم جميع الأدلة ذات الصلة فيما يتعلق بمعاملتك حتى يتمكن دعم العملاء من مساعدتك بشكل أفضل.