حملة روسيا على عمليات سحب الأموال تثير مخاوف تجار العملات الرقمية

يتوقع خبراء في هذا المجال أن يؤثر القانون الجديد، الذي يسمح للبنوك الروسية بتحديد حد أقصى لعمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي، تأثيرًا بالغًا على تداول العملات المشفرة.

من المرجح أن تتأثر مكاتب الصرافة الصغيرة ومنصات الند للند بشكل أكبر مع اتخاذ روسيا خطوة أخرى نحو حظر تداول العملات المشفرة تمامًا.

استهداف المحتالين، روسيا تستهدف تجار العملات المشفرة

دخل التشريع الروسي الجديد، الذي يُزعم أنه مصمم لمكافحة الاحتيال المالي، حيز التنفيذ في 1 سبتمبر 2025. وهو يُمكّن البنوك من تحديد عمليات السحب النقدي اليومية من أجهزة الصراف الآلي بـ 50,000 روبل (600 دولار) لمدة 48 ساعة، في حالة وجود معاملات مشبوهة.

أعدّ البنك المركزي الروسي قائمة بعلامات دالة يمكن للمؤسسات الائتمانية الرجوع إليها عند الحاجة إلى تحديد ما إذا كان ينبغي تصنيف عملية تحويل على أنها عملية مشبوهة. ووفقًا لتقرير صادر عن بوابة أخبار الأعمال RBC، تشمل هذه العلامات:

سلوك غير عادي مثل سحب مبلغ غير معتاد من جهاز صراف آلي جديد، أو في وقت غير معتاد.

ارتفاع مفاجئ في نشاط الهاتف، مثل زيادة عدد الرسائل الواردة من أرقام جديدة؛

تغيير رقم الهاتف المستخدم للموافقة على المعاملات المصرفية عبر الإنترنت أو خصائص الجهاز المحمول؛

سحب الأموال خلال 24 ساعة من تسجيل قرض أو ائتمان، أو زيادة الحد الشخصي للسحب النقدي؛

التحويلات بين حسابات مختلفة لنفس حامل البطاقة، عندما تتجاوز 200,000 روبل.

بينما يزعم رعاة التعديلات أن استهدافهم للمحتالين، إلا أن الواقع يؤكد أن تجار العملات المشفرة سيتأثرون أيضًا، وفقًا لمراقبي هذا القطاع.

على أقل تقدير، ستفرض القواعد الجديدة تغييرًا في طريقة عمل خدمات تداول العملات المشفرة، وستؤثر سلبًا على عمليات التداول بين الأقران (P2P) بشكل خاص.

تغيير آلية عمل سوق العملات المشفرة الروسي

ستُقيّد هذه الإجراءات قدرات تجار العملات المشفرة الذين يعملون حاليًا بشكل أساسي بالنقد، وفقًا لأحد الخبراء القانونيين الذين قابلتهم RBC.

قال دينيس بولياكوف، رئيس قسم الاقتصاد الرقمي في شركة المحاماة “جي إم تي ليغال”، إنه سيتعين عليهم بالتأكيد تعديل خططهم التشغيلية.

مع فرض قيود على أجهزة الصراف الآلي، تظل مكاتب النقد في البنوك الخيار الوحيد لسحب مبالغ كبيرة من العملات الورقية، لكن المحلل يشكك في أن منصات تداول العملات المشفرة ستستخدمها. كما يتوقع زيادة في الوقت اللازم لإتمام كل صفقة.

وأكد بولياكوف أن الأشخاص الذين يجرون المعاملات نيابةً عن هذه الشركات سيواجهون العديد من المشاكل.

في الوقت نفسه، لا ينبغي للأفراد الذين يتداولون حصريًا من خلال حساباتهم الخاصة، أو على سبيل المثال، المستقلين الذين يتلقون أجرًا من العملات المشفرة، أن يقلقوا كثيرًا، طالما أنهم يستخدمون حسابًا واحدًا فقط للمعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة.