تبادل العملات الرقمية للحد من المخالفات التجارية في كوريا الجنوبية

سيُطلب من البنوك التأكد من تصنيف عملائها في مجال تبادل العملات الرقمية على أنهم ذوو مخاطر عالية ويخضعون لمراقبة المعاملات المالية المعززة والتحقق من هوية المستخدم، وفقاً للجنة الخدمات المالية FSC.

وسيتعين على المقرضين رفض الخدمات المقدمة للعملاء الذين يرفضون الامتثال لإجراءات التحقق من الهوية، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية الكورية الجنوبية، وهي وحدة لمكافحة غسيل الأموال تابعة لمجلس الخدمات المالية.

المبدأ التوجيهي هو إجراء تنظيمي تم تعيينه للتأثير على حوالي 60 بورصة رقمية تعمل بدون إذن FSC ، تهدف إلى حماية العملاء من الاحتيال والسماح لهم باستعادة أموالهم في حالة إغلاق البورصات في المستقبل.

حالياً، يمكن للمشغلين إنشاء التبادلات دون عقبات تنظيمية كبيرة بما في ذلك مسؤوليات التحقق من هوية المستخدم وحسابات التبادل القائمة على الاسم الحقيقي.

كما سيتعين على مشغلي البورصة الذين يسعون إلى الاستمرار في العمل تقديم طلب للحصول على ترخيص بحلول 24 سبتمبر، وبعد ذلك ستبدأ وحدة الاستخبارات في مراجعة أنشطة التداول لمدة ثلاثة أشهر.

وتعتزم الوحدة أن تقوم البورصات بإنهاء المعاملات التي تتم باستخدام الحسابات المقترضة أو المزيفة اعتباراً من هذا الشهر.

جاء هذا الإجراء في الوقت الذي أعرب فيه عدد متزايد من العملاء عن مخاوفهم بشأن نقص الحماية لأموالهم التي تحتفظ بها البورصات الصغيرة. من بين أكثر من 60 بورصة، هناك أربعة فقط تستخدم حسابات بأسماء حقيقية تمت تصفيتها بواسطة البنوك.

وطلبت وحدة الاستخبارات من البنوك تقديم تقرير بعد تحديد مصدر التحويلات الكبيرة التي تم إجراؤها إلى المشغلين من حسابات لم يتم تحديدها بوضوح.

وفي الوقت نفسه، تسعى البنوك إلى الحد من مسؤولياتها في إدارة العملات الرقمية من خلال وضع قاعدة تعفيها من العقوبة في قضايا الجرائم المالية دون سبق إصرار.

وستضم المناقشة الاتحاد الكوري للمصارف، وينضم إليه عدد من المقرضين التجاريين وسيتم تسليم رأيهم إلى FSC قريباً.

تعكس هذه الخطوة الجماعية مخاوف من أن البنوك يمكن أن تكون مسؤولة عن الجرائم المالية في البورصات، إذا ادعى المستثمرون أنهم يثقون في المنظمات التي تمت مراجعتها من قبل البنوك.

وقال مسؤول في الصناعة “البنوك مجبرة بشكل أساسي على تحمل مسؤولية إصدار حسابات بأسماء حقيقية. لذلك فمن المعقول أن تكون هناك بعض الحصانة للقيام بمهمة خطيرة ومكلفة”.

يبقى أن نرى ما إذا كانت الخطوة التنظيمية ستقلل بشكل كبير من عدد العملات الرقمية البديلة.

Altcoin هو مصطلح شامل يشمل جميع العملات الرقمية باستثناء البيتكوين.