بينانس تواجه ضغوطا تنظيمية في الهند

تعرضت بينانس، منصة العملات المشفرة الرائدة، لغرامة قدرها 2.2 مليون دولار من قبل وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU). وتأتي هذه العقوبة ردا على عدم امتثال المنصة المزعوم للوائح المحلية لمكافحة غسيل الأموال (AML). ويمثل هذا التطور تحديا تنظيميا كبيرا لبينانس أثناء تعاملها مع القوانين المالية الدولية المعقدة.

بينانس تواجه غرامة قدرها 2.25 مليون دولار في الهند

وفرضت وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU) غرامة كبيرة على منصة بينانس، تصل إلى 188.2 مليون روبية (ما يعادل 2.25 مليون دولار)، لعدم التزامها بلوائح مكافحة غسيل الأموال في البلاد. ووفقا لوحدة الاستخبارات المالية، فإن المنصة قد بدأت أعمالها داخل الهند دون تسجيل مناسب ولم تمتثل للمتطلبات المحلية لمكافحة غسيل الأموال (AML)، مما أدى إلى فرض عقوبة باهظة.

وفي السياق ذاته، تفرض الهند على منصات العملات المشفرة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية الآخرين التسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية ككيانات إبلاغ والالتزام بإرشادات مكافحة غسيل الأموال الصارمة. وقد أدى إشراف بينانس في هذا الصدد إلى فرض الغرامة، حيث لم يتم تسجيل المنصة بشكل مناسب لدى وحدة الاستخبارات المالية قبل بدء عملياتها في البلاد.

وتأتي هذ الخطوة في أعقاب الإجراءات السابقة التي اتخذتها وحدة الاستخبارات المالية ضد العديد من عمليات التبادل الخارجية بسبب انتهاكات مماثلة. وهو ما يعكس الجهد التنظيمي الأوسع الذي تبذله الهند لتشديد السيطرة على سوق العملات المشفرة.

وكانت منصة بينانس قد حاولت في وقت سابق من هذا العام مواءمة نفسها مع اللوائح الهندية من خلال التسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية في مايو/ أيار الماضي. وجاء هذا الجهد بعد أن أصدرت هيئة الرقابة تحذيرات للعديد من المنصات الخارجية، بما في ذلك بينانس، للعمل دون الحصول على ترخيص مناسب.

وعلى الرغم من هذه المحاولة، فقد أدى عدم امتثال بينانس السابق إلى العقوبة المالية الحالية.

وتضيف هذه الغرامة في الهند إلى قائمة التحديات التنظيمية المتزايدة التي تواجهها بينانس في جميع أنحاء العالم. ففي شهر مايو/ أيار الماضي، فرضت وكالة مكافحة غسيل الأموال الكندية غرامة قدرها 4.38 مليون دولار على المنصة بسبب انتهاكات مماثلة لقواعد مكافحة غسيل الأموال. وتؤكد مثل هذه المشكلات المتكررة على الجهد المستمر الذي تواجهه المنصة للامتثال للأطر التنظيمية الدولية المختلفة.

الضغوط التنظيمية العالمية

وتمتد المشاكل التنظيمية التي تواجهها بينانس إلى ما هو أبعد من الهند. ففي العام الماضي، واجه تشانغبينغ تشاو، الرئيس التنفيذي السابق لبينانس، عواقب قانونية في الولايات المتحدة. علاوة على ذلك، حكم على تشاو بالسجن لمدة أربعة أشهر من قبل قاضي المقاطعة الأمريكية في سياتل بعد اعترافه بالذنب في التهم المتعلقة بانتهاكات غسيل الأموال في مايو/ أيار الماضي.

وفي الوقت نفسه، تعكس الإجراءات الأخيرة التي اتخذتها وحدة الاستخبارات المالية والهيئات الدولية الأخرى اتجاها متزايدا بين الهيئات التنظيمية لفرض تدابير امتثال أكثر صرامة في قطاع العملات المشفرة سريع التطور . وباعتبارها أكبر منصة عملات مشفرة، فإن فشل بينانس في الامتثال يجذب اهتماما كبيرا ويمثل سابقة لهذه الصناعة.

كما يوضح وضع بينانس في الهند التحديات الأوسع التي تواجهها منصات العملات المشفرة العالمية عند العمل عبر ولايات قضائية مختلفة. ومع تشديد البيئات التنظيمية، يجب أن تتكيف المنصات لتلبية القوانين المحلية أو المخاطرة بتداعيات مالية وقانونية كبيرة.

اقرأ أيضا: ماذا تعرف عن خدمة (BINANCE PAY)؟

الجدير بالذكر أن منصات العملات المشفرة الأخرى تشعر أيضا بالقلق. فقد تم تسجيل منصة كيوكوين KuCoin لدى وحدة الاستخبارات المالية في مارس/ آذار الماضي مع تحميلها عقوبة أقل قدرها 3.45 مليون روبية. وهو ما يشير إلى أن الهيئات التنظيمية حريصة على ضمان الامتثال الكامل من جميع المشاركين في السوق، بغض النظر عن حجمهم.