الهيئة المصرفية الأوروبية تضع قواعد مكافحة غسيل الأموال لشركات العملات الرقمية
قامت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) بتوسيع إرشاداتها لمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) لتشمل مقدمي خدمات الأصول الرقمية (CASPs)، ويمثل هذا القرار خطوة حاسمة في جهود الاتحاد الأوروبي للحد من إساءة استخدام الأصول الرقمية في الأنشطة المالية غير المشروعة.
هيئة الاتحاد الأوروبي تستهدف المخاطر في معاملات العملات الرقمية
تركز إرشادات EBA على المخاطر الفريدة المرتبطة بالأصول الرقمية، وتشمل هذه الميزات وإمكانات التحويل السريع التي من المحتمل أن تؤدي إلى إخفاء هوية المستخدمين، مما يزيد من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، توفر المبادئ التوجيهية لمقدمي خدمات CASP إطارًا لتحديد هذه المخاطر وتقييمها بشكل فعال.
اقرأ أيضاً: عملة Terra الرقمية تكشف عن خطة دعم EVM فهل إحياء عملة LUNC أصبح وشيك؟
تنصح EBA شركات CASPs بفحص الجوانب المختلفة لعملياتها استجابة لهذه التحديات، تتضمن هذه المجالات قاعدة عملائها، وأنواع منتجات الرقمنة التي تقدمها، وقنوات التسليم الخاصة بها، والمواقع الجغرافية لعملياتها، يعد تحديد نقاط الضعف في هذه المجالات أمرًا بالغ الأهمية لفهم المخاطر المحتملة والتخفيف من حدتها.
وتوصي المبادئ التوجيهية أيضًا بأن يقوم مقدمو خدمات تكنولوجيا المعلومات (CASPs) بتعديل استراتيجيات تخفيف المخاطر الخاصة بهم وفقًا لذلك، مع التركيز بشكل خاص على استخدام أدوات تحليل بلوكتشين، ويهدف هذا النهج إلى تحصين آليات الدفاع الخاصة بـ CASPs ضد إساءة الاستخدام المحتملة لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
كما تعترف المبادئ التوجيهية لجمعية المصرفيين الأوروبيين بالطبيعة المترابطة للقطاع المالي، وبالتالي، فإنها تمتد إلى ما هو أبعد من CASPs لتشمل المؤسسات الائتمانية والمالية الأخرى التي تتعرض للأصول الرقمية أو تتفاعل مع مقدمي خدمات الأصول الرقمية، تشير المبادئ التوجيهية إلى زيادة المخاطر عندما تتعامل هذه المؤسسات مع CASPs غير المصرح لهم.
ولمعالجة هذه المخاطر تقدم المبادئ التوجيهية لـ EBA نهجاً شاملاً يضمن وجود استراتيجية متماسكة عبر المشهد المالي، ويهدف هذا النهج إلى تنسيق تنفيذ الاستراتيجيات القائمة على المخاطر لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي، ويعتبر هذا التنسيق ضروريا لإنشاء جبهة موحدة ضد الجرائم المالية في المنطقة.
تنظيم سوق العملات المستقرة
وفي تطور ذي صلة في العام الماضي أنشأ EBA قواعد شاملة لتنظيم سوق العملات المستقرة، تعد هذه الخطوة بمثابة جهد استراتيجي لبناء إطار قوي للعملات المستقرة، مما يضمن احتفاظ الجهات المصدرة بالحد الأدنى من معايير رأس المال والسيولة.
الهدف الأساسي من هذه اللوائح هو حماية المستثمرين من خلال مطالبة مصدري العملات المستقرة بالاحتفاظ باحتياطيات كافية، يهدف هذا المطلب إلى منع الأزمات المحتملة وتوفير أساس مستقر لصناعة العملات المستقرة، تم تصميم لوائح EBA لتقليل المخاطر وتعزيز ثقة المستثمرين في هذا القطاع المتنامي من سوق العملات الرقمية.
