أخبار العملات الرقمية

عن بينانس.. ما حقيقة الخلط بين ودائع العملاء وأموال الشركة؟

Advertisement
Advertisement
اكس سبيكتير

قالت ثلاثة مصادر مطلعة لرويترز إن منصة بينانس الشهيرة، مزجت أموال العملاء بإيرادات الشركة في عامي 2020 و2021، في انتهاك للقواعد المالية الأمريكية التي تتطلب إبقاء أموال العملاء منفصلة.

قال أحد المصادر، إن المبالغ وصلت إلى مليارات الدولارات وإن الاختلاط يحدث يومياً تقريباً في حسابات المنصة في بنك سيلفرغيت الأمريكي. ولم يتسن لرويترز التحقق بشكل مستقل من الأرقام أو التردد. لكن وكالة الأنباء راجعت سجلاً مصرفياً يظهر أنه في 10 فبراير 2021، خلطت بينانس 20 مليون دولار من حساب شركة مع 15 مليون دولار من حساب تلقى أموال العملاء.

قال ثلاثة منظمين أمريكيين سابقين إن التدفقات المالية في بينانس تشير إلى نقص الضوابط الداخلية لضمان تحديد أموال العملاء بوضوح وفصلها عن إيرادات الشركة. قالوا إن خلط هذه الأموال يعرض أصول العملاء للخطر من خلال إخفاء مكان وجودهم. قال جون ريد ستارك، الرئيس السابق لمكتب إنفاذ الإنترنت التابع للجنة الأوراق المالية والبورصات، إن عملاء بينانس “لا يحتاجون إلى محاسب جنائي للعثور على أموالهم”.

لا دليل على ضياع أموال عملاء بينانس أو أخذها

بينانس

Advertisement

قال رئيس SEC Gary Gensler إن العديد من منصات تداول العملات الرقمية التي تقدم الأوراق المالية لعملاء الولايات المتحدة لا تمتثل للقوانين التي تتطلب من الوسطاء المتعاملين المسجلين حماية أموال العملاء من خلال فصلها عن أصول الشركة. قال في حدث في مايو: “تميل نماذج أعمالهم إلى أن تكون مبنية على أخذ أموال العملاء وخلطها”. أطلقت هيئة الأوراق المالية والبورصات هذا العام حملة على سلسلة من شركات الكريبتو، لكنها لم تستهدف بينانس بأي إجراء إنفاذ مباشر.

اقرأ أيضاً: ما هي ميزة LAUNCHPOOL في منصة بينانس(BINANCE)

سمحت منصة بينانس للعملاء الأمريكيين بالتداول على منصتها من عام 2019 إلى هذا العام على الرغم من الادعاء علنا بتقييد الوصول إلى الأمريكيين، كما زعمت لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية في شكوى ضد البورصة في مارس. ردت بينانس في مدونة أنها تحظر المستخدمين الأمريكيين.

ونفت بينانس في بيان لرويترز الخلط بين ودائع العملاء وأموال الشركة. “لم يتم استخدام هذه الحسابات لقبول إيداعات المستخدمين؛ قال المتحدث باسم الشركة براد جافي إنها كانت تُستخدم لتسهيل شراء المستخدمين للعملات الرقمية. “لم يكن هناك اختلاط في أي وقت لأن هذه أموال شركات بنسبة 100٪.” قال إنه عندما أرسل المستخدمون أموالًا إلى الحساب، لم يكونوا يقومون بإيداع الأموال ولكنهم كانوا يشترون العملة المرتبطة بالدولار، BUSD. قال جافي إن هذه العملية كانت “تماماً مثل شراء منتج من أمازون”.

Advertisement

قال المنظمون الأمريكيون السابقون لرويترز إن تفسير بينانس تقوض بسبب إقرارات البورصة السابقة للعملاء بأن التحويلات كانت ودائع. منذ أواخر عام 2020 وطوال عام 2021، أخبر موقع بينانس العملاء أن تحويلاتهم بالدولار كانت “ودائع” من شأنها “تقييدها” في حسابات التداول الخاصة بهم في شكل BUSD. قيل للعملاء إن بإمكانهم “سحب” ودائعهم بالدولار. وقال المنظمون السابقون إن هذه التأكيدات خلقت توقعًا بأن أموال العملاء ستتم حمايتها بنفس طريقة حماية الودائع النقدية التقليدية.

سألت رويترز بينانس عما إذا كانت قد أبلغت المستخدمين في أي وقت بأنها تعتبر ودائعهم بالدولار تشكل “مشتريات”. لم تقدم بينانس أي دليل على ذلك، وقالت إن “مصطلح” الإيداع “هو مصطلح اتصال، وليس مؤشراً على المعالجة الفنية للأموال”.

يمكن أن يكون اختلاط أموال العملاء والشركات مقدمة لخسائر فادحة لعملاء الشركات المالية. في ديسمبر، زعمت لجنة الأوراق المالية والبورصات (CFTC) أن مؤسس بورصة العملات الرقمية FTX المنهارة، سام بنكمان فرايد، قام لسنوات بخلط أموال العملاء في شركته التجارية واستخدم الأموال لتمويل استثمارات رأس المال الاستثماري والتبرعات السياسية وشراء العقارات. ودفع فرايد بأنه غير مذنب في تهم الاحتيال وقال إنه لم يخلط عن قصد أي أموال.

Advertisement
Add a subheading 970 × 150

Advertisement
Advertisement
المصدر
هنا

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.

زر الذهاب إلى الأعلى